風(fēng)險(xiǎn)源頭把控，嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)

    近幾年來(lái)，洗錢手段日益多元化，其中通過(guò)走對(duì)公柜臺(tái)流水賬的空殼賬戶最為突出。單位結(jié)算賬戶開(kāi)立多種對(duì)公產(chǎn)品，雖能減少柜面壓力但是無(wú)形之中減少了我們網(wǎng)點(diǎn)與單位之間的聯(lián)系，作為網(wǎng)點(diǎn)的一名對(duì)公柜員，對(duì)于前來(lái)開(kāi)立對(duì)公賬戶的單位要做到以下幾點(diǎn)杜絕和避免日后賬戶有麻煩的風(fēng)險(xiǎn)。
 
    首先要認(rèn)真審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件的真實(shí)性和有效性。對(duì)公柜員開(kāi)戶時(shí)，一定需親見(jiàn)證件原件，認(rèn)真核對(duì)有效期。再通過(guò)企業(yè)工商網(wǎng)查詢，認(rèn)真核對(duì)查詢結(jié)果的信息與客戶所提供的資料是否完全一致，并打印核實(shí)記錄以備查，杜絕弄虛作假。
     
    其次要嚴(yán)把身份核實(shí)環(huán)節(jié)。對(duì)于法人和經(jīng)辦人的身份證要經(jīng)過(guò)身份證鑒別儀核實(shí)，認(rèn)真核對(duì)照片和信息的一致性，避免假冒他人開(kāi)戶。對(duì)于非法人本人開(kāi)戶，必須通過(guò)上門(mén)核實(shí)、電話核實(shí)等多種方式，特別是法人代表為外地的企業(yè)，盡量要求法人本人到場(chǎng)，如法人無(wú)法到場(chǎng)，通過(guò)行內(nèi)代理見(jiàn)證等多種方式對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，盡量多留存幾名經(jīng)辦員的聯(lián)系電話，如財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，開(kāi)戶被授權(quán)人等等，最好座機(jī)和手機(jī)號(hào)碼同時(shí)留存！
    
    最后關(guān)注客戶預(yù)留印章環(huán)節(jié)。在預(yù)留印章時(shí)，柜員應(yīng)提醒客戶盡量采用公安局備案刻制的印章。加蓋印章時(shí)，逐字核對(duì)印章名稱與證件名稱是否一致，并要求客戶在監(jiān)控視線范圍內(nèi)加蓋印章，避免掉包事件的發(fā)生。