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“雙基”防控就在身邊

時(shí)間:2018-04-24 09:12:34  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行常德漢壽支行  作者:王元

    非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙等,一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題,最終都會(huì)追溯到核心賬戶,導(dǎo)致個(gè)人信用受損,甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。近日我網(wǎng)點(diǎn)就碰到這樣一起案例。

    不久前的一個(gè)中午,正是網(wǎng)點(diǎn)的空閑時(shí)間,這時(shí)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)來兩位中年男性,一進(jìn)門我們的大堂經(jīng)理?xiàng)罱?jīng)理就熱情詢問需要辦理什么業(yè)務(wù),兩位男性客戶回答道,要辦理銀行卡,要那種不限額的,并且要開通網(wǎng)銀,能轉(zhuǎn)高額的那種。

    聽到這里,楊經(jīng)理的心里咯噔了一下,一邊把客戶帶到我網(wǎng)點(diǎn)的智慧柜員機(jī)專區(qū),一邊仔細(xì)核對(duì)客戶身份并準(zhǔn)備指導(dǎo)客戶操作。您是漢壽本地的人嗎?您以前辦理過建行的卡嗎?辦卡是什么用途?客戶在楊經(jīng)理的指導(dǎo)下自己操作,一邊熟練地回答問題,正好到輸密碼的時(shí)候,客戶猶豫了一下,小聲問道旁邊的中年男子,密碼應(yīng)該輸什么?細(xì)心地楊經(jīng)理觀察到這一點(diǎn),立刻詢問客戶,您自己本人辦理銀行卡,密碼應(yīng)該要自己設(shè)置,怎么還詢問旁人?客戶面對(duì)楊經(jīng)理的詢問,旁邊的男子一下子就緊張就來,急忙解釋,是我的弟弟辦卡,他自己用,他自己不怎么懂,所以我?guī)е僮,辦卡的男子一聽連忙點(diǎn)頭。又到了輸入手機(jī)號(hào)碼的時(shí)候,旁邊的男子一邊報(bào)手機(jī)號(hào)碼,辦卡的男子跟著輸入,輸完手機(jī)號(hào)碼,又看旁邊的男子拿出自己的手機(jī)把驗(yàn)證碼報(bào)給辦卡的男子。

    楊經(jīng)理一見這種情況,頓時(shí)明白了。再三詢問辦卡男子,耐心地給客戶解釋,銀行卡只能本人使用,出租和出借銀行卡就屬于違法犯罪銀行,對(duì)出租和出借人及使用人都是有比較嚴(yán)重的影響。在楊經(jīng)理的耐心解釋及詢問下,客戶終于愿意吐露實(shí)情,銀行卡確實(shí)不是自己本人使用,是旁邊的男子使用,因?yàn)閮晌皇怯H戚關(guān)系,男子說自己的身份證掉了,急需要一張銀行卡,就要求辦卡的男子幫忙。辦卡的男子表示早知道借名辦卡的危害這么大,肯定是不愿意的。在楊經(jīng)理的勸導(dǎo)下,兩位男子離開了。
 
    工作中,不論身處何種崗位,都要仔細(xì)認(rèn)真地面對(duì)工作,只有這樣才能不讓犯罪份子有一絲可趁之機(jī),真正做到雙基防控?zé)o小事,為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。  

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