反洗錢，從我做起

 

    作為洗錢三大核心制度之一的“客戶身份識別”一直是反洗錢工作的難點�？蛻羯矸葑R別，簡稱“了解你的客戶”，在柜面工作中了解客戶十分重要，客戶為了獲取銀行貸款，提供虛假材料的情況時有出現(xiàn)，基層的一線員工是反洗錢工作的第一道防線，新化支行通過對員工進(jìn)行定期的培訓(xùn)和案例學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了員工的風(fēng)險意識。每一筆業(yè)務(wù)我們都被要求做到盡職調(diào)查，秉承著“了解自己客戶”的原則，認(rèn)真核實客戶身份、收款人信息等。為此我也分享一個真實例子：有一次接待了一名辦理裝修分期的客戶，在與客戶確定了交易情況后，我介紹了我行的分期業(yè)務(wù)，確認(rèn)客戶辦理后按規(guī)定要求客戶出示身份證件，交易材料等材料進(jìn)行審核，面談了解到客戶為離異，在審核客戶的離婚證時發(fā)現(xiàn)客戶的證件上沒有照片脫落，鋼印模糊，且離婚證被刻意做舊，在詢問下客戶才如實告知，其愛人已過世，證明需要回老家辦理，假離婚證是銷售顧問為其辦理，方便他通過房貸的審核，在確認(rèn)房貸非我行受理后拒絕了客戶辦理裝修分期的申請。

 

    反洗錢是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和金融不斷深化，我國的洗錢現(xiàn)象也逐年增多，作為一名銀行人，我希望人人都能樹立反洗錢觀念，選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，不要出租或出借自己的身份證，不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，杜絕洗錢活動。