加強客戶身份識別 提升反洗錢工作能力

    客戶身份識別是維護(hù)金融秩序、遏制金融犯罪的一個重要關(guān)口，為了進(jìn)一步有效維護(hù)我行聲譽和客戶資金安全，我行近期組織學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，采取相關(guān)措施，進(jìn)一步加強客戶身份識別管理，提升反洗錢業(yè)務(wù)能力，保障我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
 
    一是認(rèn)真學(xué)習(xí)，不斷提高員工的反洗錢工作能力。我行利用晨會夕會時間學(xué)習(xí)文件規(guī)定，要求對于新開戶的客戶，經(jīng)辦人員在驗證客戶身份和相關(guān)證明文件、開展聯(lián)網(wǎng)核查的前提下，認(rèn)真審核客戶相貌特征與身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋的照片是否一致，對證件審核過程中存在疑問的，要求客戶提供戶口簿、駕駛證、社�？ǖ容o助證件原件，以便進(jìn)一步核實證件信息的真實性。同時必須在核心系統(tǒng)中完整登記客戶9項基本信息，并且確保信息真實有效。同時加強對現(xiàn)場管理、柜員、大堂經(jīng)理等相關(guān)業(yè)務(wù)人員的技能培訓(xùn)，準(zhǔn)確識別客戶身份，堅持依法合規(guī)，堅決杜絕風(fēng)險事件的發(fā)生。

    二是對于批量開戶的客戶，必須審核開戶信息確�？蛻�9項信息登記齊全，再做身份聯(lián)網(wǎng)核查，對于核查失敗的客戶信息必須剔除。

    三是對于通過智慧柜員機開戶的客戶，網(wǎng)點授權(quán)人員對客戶自行填寫的客戶姓名，性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號碼、有效期限等9項信息真實和完整性進(jìn)行核實后，才可授權(quán)通過。

    客戶身份核實既是柜面合規(guī)業(yè)務(wù)要求，更是監(jiān)管部門反洗錢的要求是我們必須要切實做到的。我們有時總覺得有些規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實不然，各項規(guī)章制度的建立都是經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的。我們對待每一個客戶，既要做到服務(wù)周到，又應(yīng)該做到嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。只有加強了自身業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識，提高反洗錢工作能力，做到警鐘長鳴，才能真正有效地提升客戶對我行的綜合滿意度。