立足本崗談合規(guī)

    隨著智慧柜員機(jī)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)逐步完善，辦理業(yè)務(wù)的客戶也隨之越來(lái)越多，智慧柜員機(jī)成了我們大堂的不可或缺的主力軍，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)防范不容小覷，比如說(shuō)開戶環(huán)節(jié)、吞卡管理環(huán)節(jié)、鑰匙保管交接環(huán)節(jié)、物品加取操作環(huán)節(jié)等等，因此作為大堂經(jīng)理應(yīng)當(dāng)時(shí)刻嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)第一關(guān)。 當(dāng)客戶持本人身份證來(lái)辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，尤其是遇到外省客戶要求開戶，我們應(yīng)當(dāng)在核實(shí)身份證真實(shí)性和有限性的前提下，積極主動(dòng)詢問(wèn)客戶開戶意圖，是否有本地長(zhǎng)駐地址以及本人使用的手機(jī)號(hào)碼，積極配合人民銀行嚴(yán)控個(gè)人一類賬戶的真實(shí)性和唯一性。另一方面，目前電子銀行在為客戶帶了便利快捷的服務(wù)的同時(shí)，也埋下了操作風(fēng)險(xiǎn)的隱患，這主要是由違背客戶真實(shí)意愿簽約、代客簽約和交易以及內(nèi)外部欺詐引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，因此我們銀行工作人員必須在審核客戶真實(shí)性的前提下，當(dāng)場(chǎng)驗(yàn)證客戶手機(jī)號(hào)碼是否為客戶本人使用，對(duì)于主動(dòng)要求簽約電子銀行的客戶，要了解客戶開通電子銀行的用途。對(duì)于擅自使用客戶身份或申請(qǐng)電子銀行服務(wù)材料未經(jīng)客戶本人簽字同意，拒絕辦理電子銀行簽約。同時(shí)，在大堂遇到拿著詐騙短信來(lái)咨詢我們時(shí)，要耐心告知客戶風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶提高風(fēng)險(xiǎn)辨別能力，對(duì)于接收到的陌生短信多提一個(gè)心眼，不要輕易上當(dāng)受騙，減少資金損失的可能性。 作為一名大堂經(jīng)理，網(wǎng)點(diǎn)客戶來(lái)來(lái)往往熙熙攘攘，我們不僅要提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)能力，更要時(shí)刻辨別當(dāng)今瞬息萬(wàn)變的金融環(huán)境下的一切風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生點(diǎn)，才能盡可能防范和管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。