一直以來(lái)銀行工作高度重視反洗錢(qián)工作，以總行反洗錢(qián)綜合指標(biāo)項(xiàng)為業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，嚴(yán)格組織架構(gòu)，制定工作制度，使反洗錢(qián)工作能夠切實(shí)起到打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。
我在建行從事了多年的柜員工作，一直參與反洗錢(qián)工作，對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性更是能夠深深的理解，同時(shí)對(duì)于反洗錢(qián)工作也有一些自己的理解。這份工作需要長(zhǎng)期堅(jiān)持執(zhí)行，而且非常繁瑣，所以要求員工具有極強(qiáng)的責(zé)任心，才能勝任此項(xiàng)工作。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談反洗錢(qián)工作的實(shí)踐心得：
注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，通過(guò)對(duì)“一法四規(guī)”的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，深化反洗錢(qián)意識(shí)，增加反洗錢(qián)知識(shí)。同時(shí)結(jié)合總分行的培訓(xùn)，采取多種形式的測(cè)試，來(lái)提高學(xué)習(xí)積極性。
一、 注重宣傳、增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)
一是定期宣傳，分行制定了詳細(xì)的反洗錢(qián)宣傳規(guī)劃。每月進(jìn)行一次反洗錢(qián)的宣傳工作，主要在節(jié)假日及相關(guān)紀(jì)念日，在市區(qū)人流量較大的位置，進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳，發(fā)放宣傳材料。各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口懸掛宣傳橫幅。
二是與學(xué)校聯(lián)合開(kāi)展反洗錢(qián)活動(dòng)。通過(guò)與學(xué)校一起開(kāi)展反洗錢(qián)的課外活動(dòng)，讓學(xué)生及時(shí)了解反洗錢(qián)知識(shí)，并通過(guò)學(xué)生將反洗錢(qián)的知識(shí)滲入到家庭中。
二、 制定嚴(yán)格措施確�？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資料及交易記錄保存制度的落實(shí)。
一是建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行審核的嚴(yán)肅處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其姓名、性別、出生日期、證件的名稱、證件號(hào)碼、證件有效期、職業(yè)、國(guó)籍、常住地址、聯(lián)系方式等進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
二是認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可以支付交易的核查報(bào)告制度。對(duì)大額和可以支付交易的報(bào)送工作，制定專人負(fù)責(zé)。對(duì)與發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。
通過(guò)以上舉措，使我行的反洗錢(qián)工作取得了階段性的成果，對(duì)我們基礎(chǔ)的工作人員也是一個(gè)很大的鼓舞。我們深知，在反洗錢(qián)的工作中，我們需要提高的地方還有很多，我們會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)和交流，持續(xù)不斷的提升自我能力，將反洗錢(qián)工作更上一層樓。
