銀行業(yè)作為是我國當代金融業(yè)的重中之重，保證其安全性和穩(wěn)定性對我國的發(fā)展有著極其重要的意義。而近年來，隨著銀行經營的業(yè)務范圍越來越廣，銀行操作風險案件頻生，損失越來越多，使得操作風險防控成為銀行業(yè)務經營與管理的主要任務之一。
我們柜面處為業(yè)務流程最前端的一線操作崗位，對經營活動承擔的風險負有首要、直接的責任，理所應當成為風險管理的“第一道防線”。柜面員工禁止行為包括資金往來、代客行為、自辦業(yè)務等。下面主要就自辦業(yè)務為典型分析。
自辦業(yè)務簡單來說就是普通柜員辦理業(yè)務的時候不能給自己辦理，與自己同名的原則上也不許辦理，將本人現(xiàn)金、銀行卡、存折、網(wǎng)銀盾等私人物品帶入工作區(qū)域同樣也是不準的。希望大家能看到、理解到這樣細致約束背后的原因，并不是單位不信任你，而是不能用百千上億的利益去考驗人性，銀行綜合柜員為自己辦理業(yè)務的過程中，可以用自己所掌握的操作知識為自己謀取利益，從而給銀行帶來實質性的風險，這不單單觸及到個人道德的風險底線，也使得整個行的利益受到嚴重威脅。從法律層面說，是為了防止金融犯罪，并將種種犯罪條件消滅于萌芽之中。
在巨大的利益面前，風險就在人性欲望的一念之間。萬丈深淵前的勒馬離不開一條又一條冗長繁雜的合規(guī)準則，從很大程度上降低了風險，但不是完全消滅了風險。要切實做到互相監(jiān)督、互相制約、不相容崗位的業(yè)務人員崗位職責必須分離，減少和避免風險的發(fā)生。
資金往來、代客行為、自辦業(yè)務等看似小小的規(guī)定，我們也不能麻痹大意，因為嚴格執(zhí)行銀行的各項柜臺業(yè)務操作流程，嚴厲禁止違規(guī)操作，既是對客戶的一種責任，也是對于自身和銀行的一種責任。合規(guī)讓我們不斷完善為更優(yōu)質的建行！而責任讓我們不斷成長為更安全的建行！
