作為銀行業(yè)的一員特別是柜面工作者，在工作中為規(guī)范人民幣支付交易報告的行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)的法律、法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作，要做到以下幾點：
一、堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高自身的專業(yè)知識和政策理論水平；
二、嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；
三、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、快進(jìn)快出等行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告；
四、我們相關(guān)經(jīng)辦人員要對辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即后續(xù)跟蹤，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；
五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息相關(guān)人員不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；
六、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們在這方面還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層員工對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
做到以上幾點，才能為建行的反洗錢事業(yè)貢獻(xiàn)自己的一份力，為金融工作的后續(xù)開展奠定堅實的基礎(chǔ)。
