讀一書(shū)看一片之貸款詐騙罪

    案例回顧： 姚某策劃并與楊某合謀,虛構(gòu)吳某購(gòu)買(mǎi)楊的房產(chǎn)，實(shí)際并未發(fā)生交易。制作《房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同》騙取房產(chǎn)管理部門(mén)產(chǎn)權(quán)過(guò)戶(hù)登記，通過(guò)以吳某名義將楊某房產(chǎn)做抵押擔(dān)保、偽造吳某收入情況證明，欺騙某銀行簽訂《個(gè)人抵押貸款合同》發(fā)放貸款人民幣75萬(wàn)。
 

    案例分析：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大構(gòu)成犯罪。包括使用虛假經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假證明文件、使用虛假產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保；以其他方法詐騙貸款的。

    目前長(zhǎng)沙房地產(chǎn)政策從限購(gòu)、限售、限戶(hù)、金融、稅收等方面體術(shù)一攬子解決辦法，通過(guò)多措并舉，形成政策疊加，意在促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。但是這些并不能阻止那些為了投機(jī)倒把利益鋌而走險(xiǎn)的人，作為一線銀行工作人員，辦理業(yè)務(wù)切記合規(guī)守法，了解你的客戶(hù)，做好客戶(hù)的后續(xù)跟蹤管理、風(fēng)險(xiǎn)防控，有時(shí)看似繁瑣的流程規(guī)定，是可以將風(fēng)險(xiǎn)有效控制的。那么就要求我們大家務(wù)必增強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保制度執(zhí)行到位。