反洗錢之了解客戶

    一類卡開卡量是銀行吸引客戶存款的“利器”，電子銀行、智慧柜員機等自助設(shè)備普遍使用，減少柜員工作量的同時，也方便了客戶。
 

    前段時間，網(wǎng)點來了很多漂亮的做直播平臺的“小美眉”來申請開卡，經(jīng)辦人員錢姐“竊喜”這周的開卡任務(wù)可以完成了，指導(dǎo)這群美眉辦完卡，激活電子產(chǎn)品，她們似乎“意猶未盡”，提出要辦U盾，錢姐心想這怕是碰到“大客戶”了，自己的存款任務(wù)也有著落了。隨即詢問他們是不是平時交易金額很大，現(xiàn)在我行的手機銀行轉(zhuǎn)賬更方便，免匯款手續(xù)費，如果轉(zhuǎn)賬、匯款金額較大的在電腦上使用才需要U盾，可“小美眉”說，這是公司負責(zé)人要她們到銀行買U盾，還要求將U盾上繳給公司，每月通過她們卡轉(zhuǎn)賬、匯款。經(jīng)辦人員通過進一步了解，這群“小美眉”是剛畢業(yè)才參加工作，不知道U盾使用的知識。發(fā)現(xiàn)該問題，錢姐立刻從公證教育欄拿出宣傳折頁，告訴他們“反洗錢”中的相關(guān)規(guī)定：任何單位和個人 不得出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。有位年紀稍長美眉馬上的用電話詢問家里人后，又與公司商量，決定只辦銀行卡，無需辦U盾，公司照樣可發(fā)工資。

    網(wǎng)點智慧柜員機的大堂經(jīng)理、協(xié)同人員要擦亮眼睛，認真甄別客戶。認真、及時向客戶介紹“反洗錢”的知識。