前臺反假 不容忽視

    反假是前臺柜面人員必備的一項技能,做好柜面風(fēng)險防范是銀行風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)開展中不容忽視的事情。特別是近年來，金融詐騙案多發(fā)，雖然人臉識別技術(shù)廣泛運用于銀行，但柜臺上辦理開戶時仍需要人工審核，我們?nèi)绻�不學(xué)習(xí)、不培訓(xùn)，就無法達到人工審核的標準。

    但目前，很多人都和之前的我一樣：除了攬儲之外，最頭疼的事情就是“柜面反假”了。證件辨別、真假人證辨別，盡管人臉識別已經(jīng)普及，但在柜面上辦理業(yè)務(wù)時，卻仍然需要依靠我們?nèi)斯�審核。遇上特別難辨識的客戶的時候，急的不知所措。比如：華僑持中國護照到銀行柜面辦理業(yè)務(wù)，我該如何處理？哪些對私證件可以在銀行辦理業(yè)務(wù)？如何識別舊版軍官證？票據(jù)常見的犯罪形式有哪些？票據(jù)業(yè)務(wù)又伴隨著哪些風(fēng)險？這些問題，想想都頭大，更別說遇上的時候了。

    有的小伙伴會說，趕緊去問業(yè)務(wù)主管啊，但有時候，業(yè)務(wù)主管也有拿不準的時候……于是，我開始留意工作中，每一次人臉識別、真假貨幣對照，除此之外，我開始學(xué)習(xí)反假的技巧，參加反假培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)證件反假、貨幣反假案例，積累經(jīng)驗。

    前不久，有個客戶拿了一張臨時身份證要開戶，我仔細觀察，這張身份證非常特殊，個人信息印在了塑料膜的外面，照片上有明顯的油墨和磨損痕跡，發(fā)現(xiàn)這種情況，我先聯(lián)網(wǎng)核查信息與本人長相對照，逐個辨別防偽要點，通過仔細鑒別，發(fā)現(xiàn)這張身份證不太正常，斷定該身份證系偽造。我詢問該男子時，該男子稱這是前不久辦的身份證，是真身份證。當我再次質(zhì)疑時，該男子慌忙逃跑。成功堵截利用假身份證開戶，有效控制了前臺操作風(fēng)險。