對于銀行工作者而言，反洗錢工作的重要性和如何開展，是在工作中早已明確的工作目標(biāo)。反洗錢是銀行業(yè)長期以來工作中的重點(diǎn)之一，作為一名銀行柜員，明確自身如何做好反洗錢工作，更好的打擊違法犯罪行為，是十分必要的，結(jié)合工作實(shí)際，個人認(rèn)為應(yīng)該從以下幾點(diǎn)進(jìn)行落實(shí)：
1.樹立反洗錢意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律發(fā)揮。在銀行柜面工作，看似普通的工作需要的是高度的責(zé)任意識，高素質(zhì)的工作能力。銀行柜員在進(jìn)行開戶業(yè)務(wù)和存取等業(yè)務(wù)辦理的過程中，都有可能于反洗錢工作有著千絲萬縷的聯(lián)系。在日常的工作中作為銀行柜員，要能夠確保把反洗錢監(jiān)督排查工作做到，積極和客戶進(jìn)行接觸，積極宣傳洗錢等犯罪行為造成的危害，更好的提高公眾反洗錢意識。
2.做好客戶身份識別，預(yù)防業(yè)務(wù)風(fēng)險。柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，在與客戶的溝通過程中，銀行柜員要確保核實(shí)審查工作能夠積極開展。在很多情況下我們銀行柜員必須要能夠?qū)γ懊乳_戶手段進(jìn)行較好的干預(yù)。在工作中柜員要能夠提高認(rèn)識，真正的加強(qiáng)對客戶身份的真實(shí)性核實(shí)，仔細(xì)比對客戶身份證件。
3.加強(qiáng)崗位合作工作的開展。各崗位通力協(xié)作是保障反洗錢工作開展的關(guān)鍵，在實(shí)際的工作中我根據(jù)反洗錢工作的長期性，復(fù)雜性和多渠道等特點(diǎn)，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，積極協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。隨著科技的不斷進(jìn)步和提升，網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行等逐漸成為金融交易的主流渠道，而反洗錢的工作越來越依賴后臺系統(tǒng)的監(jiān)控甄別，因此需要各部門各崗位工作的聯(lián)動，讓工作更好的開展。
綜合上述我認(rèn)為，柜員是保障反洗錢工作順利開展中重要的一環(huán)。在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，面對越來越智能化的犯罪和高科技犯罪手段的使用，需要的是銀行柜員在工作中積累經(jīng)驗(yàn)，全面協(xié)調(diào)的將工作不折不扣的完成。柜員做好反洗錢工作將充分展現(xiàn)自身具備的能力和凸顯出來的實(shí)例。
