合規(guī)就是底線、越線就是風(fēng)險(xiǎn)

    “不合規(guī)的業(yè)務(wù)絕不能辦”四方坪支行新員工小張剛?cè)肼毴齻�月，對合規(guī)已經(jīng)有了深刻的認(rèn)識。翻開他的筆記本，扉頁上工工整整寫著四個不讓：不讓制度在我手中變樣，不讓紀(jì)律在我手中松弛，不讓差錯在我手中發(fā)生，不讓工作在我手中延誤。翻過扉頁，一頁一頁密密麻麻全是業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度和流程，辦業(yè)務(wù)“五看”、“三先三后”，已經(jīng)牢牢地記在小張的心里。在這樣一個合規(guī)的集體里，每一個人都養(yǎng)成了時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)的工作習(xí)慣。

    “合規(guī)服務(wù)，這就要求我們不僅要會說“是”，而且還要在關(guān)鍵時刻學(xué)會說“不”。”該行員工小段入行三年，已經(jīng)成長為一名柜面內(nèi)控合規(guī)標(biāo)兵，曾經(jīng)創(chuàng)下了柜面操作一年無一筆差錯的記錄，擔(dān)任業(yè)務(wù)主管后，業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)先行成為她的座右銘，任何違規(guī)都逃不過她的火眼金睛。一次一名衣冠楚楚的中年男子來柜臺辦理銀行卡掛失，聲稱要轉(zhuǎn)進(jìn)一大筆存款，小段并沒有絲毫掉以輕心。在授權(quán)時，她發(fā)現(xiàn)該男子相貌雖然與身份證很像，操著北方口音，但身份證是本地的，就那么一瞥，這名男子流露出一絲不易察覺的驚慌，這些都沒有逃過小段的眼睛，盤問了幾句后，該男子借口就離開了，后來證實(shí)，這張身份證是別人遺失的。

    四方坪支行通過嚴(yán)抓合規(guī)管理，形成了良好的合規(guī)工作氛圍。每一個員工都把合規(guī)當(dāng)做自己的第一責(zé)任，是否合規(guī)成為辦理業(yè)務(wù)的必要前提條件，合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)成效顯著。嚴(yán)格的內(nèi)控管理，同時也促進(jìn)了四方坪支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康良性發(fā)展。

    “合規(guī)操作，人人有責(zé)”，該行負(fù)責(zé)人說：“合規(guī)就是底線、越線就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理貫穿于我們的業(yè)務(wù)發(fā)展過程，在合規(guī)管理中，我們一定要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合規(guī)文化建設(shè)的參與者、執(zhí)行者、建議者和監(jiān)督者。”