時代潮流高歌猛進，經(jīng)濟形勢一路向前，沐浴著新世紀的和煦春風，我們仿佛置身于一個安全、規(guī)范、有序的經(jīng)濟環(huán)境中。但是不得不承認美好之下的陰暗中正潛滋暗長著一些擾亂社會秩序、危害公共安全的非法活動，比如極具代表性的——“洗錢”活動。他們打著合法的旗號，做著非法的勾當，他們無所不用其極、手段多樣，空殼公司非法運營、跨境轉(zhuǎn)賬隱瞞來源、電子支付將黒洗白、層出不窮的洗錢案件、屢禁不止的地下錢莊，猶如蛀蟲般侵蝕著我們的金融家園，這注定是一場沒有硝煙的戰(zhàn)爭。作為金融從業(yè)者我們責無旁貸，我們更應該依法履行反洗錢的義務，預防和打擊反洗錢的犯罪。
首先要了解我們的客戶，開戶時就要從實名制開始了解客戶了。也就是說在首次接觸過程中通過吸引客戶，了解客戶心理，了解客戶選擇金融機構的動機，比如面對異地客戶時，大堂經(jīng)理可以詢問客戶在本地的常住地址是哪里？本地手機號碼是什么？銀行卡使用頻率怎樣？二是了解客戶個性特征。熟悉程度的加深會促進與客戶關系的深入發(fā)展。在客戶突然有大額來往賬時，工作人員就可以委婉詢問客戶資金用途，通過對其經(jīng)濟狀況來判斷資金的合法性。同時，金融機構要創(chuàng)造一流的服務環(huán)境和服務質(zhì)量，也是吸引客戶、充分了解銀行客戶的手段之一。通過與客戶交往過程中對客戶方方面面的了解，我們才能為其量體裁衣，真正抓住客戶，做到有效了解客戶。
其次，要加強對群眾的反洗錢教育。公眾對洗錢的概念是模糊的，認為洗錢的行為離我們很遠，事實并非如此。收受賄賂者，將賄金存入親戚名下，掩人耳目；詐騙犯將非法所得通過銀行網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)入多人名下，分散資金流向；在這個金錢交易無需通過柜臺的網(wǎng)絡金融時代，洗錢活動更加悄無聲息。作為公民，我們要主動學習反洗錢知識，擦亮雙眼，不做洗錢犯罪行為利用的工具，不再袖手旁觀，人人參與到反洗錢的活動中，才會為我們的社會多添一份安定，多添一份保障。堅決抵制洗錢，掃除這些躲在陽光下的黑暗力量。
面對黑暗罪惡的洗錢活動，身為銀行工作者,我們要建起堅固的堡壘，讓犯罪的狂徒無所遁形；讓罪惡的黑錢無從洗白；我們要揮起法律的武器，讓黑暗地帶煙消云散！罪惡的勢力再肆虐也抵不過法律的威懾；黑暗的力量再頑強也擋不住正義的光芒；洗錢的手段再隱蔽也躲不過群眾的眼睛.
