《警鐘長鳴》觀后感

    近日，建行常德市分行組織全員觀看了《警鐘長鳴》警示教育片，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機構，涉及不同操作崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)，暴露出一些機構在業(yè)務操作、內(nèi)部控制、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)。本文從案例發(fā)生的主觀原因、部門內(nèi)控管理的下一步工作措施兩方面予以分析。
 
    主觀原因：1.自認聰明，心存僥幸。違規(guī)、犯案者大多自認為足夠聰明，“做事”足夠小心謹慎，心存僥幸心理。但法網(wǎng)恢恢疏而不漏，任何違規(guī)、違紀、違法事件終會有跡可循、露出馬腳。2.盲目信任，人情替代制度。在制度與朋友、熟人相遇時，違規(guī)者往往礙于“面子”、人情，罔顧規(guī)章制度、逾越心理底線，盲目信任他人，違規(guī)操作，終釀成惡果。

    下一步工作措施：有效防范風險的源頭在于柜面的基礎管理。柜面基礎管理涉及業(yè)務與部位的方方面面，需要各級檢查人員高度重視，檢查排查工作既要面面俱到又要突出階段重點，更要常抓不懈。結(jié)合片中案例，我對四季度柜面與渠道運營全面檢查確定了5個檢查重點，切實排查風險隱患：

    1.尾箱交接管理。重點核查銀行工作人員與保安押運人員的尾箱交接流程，如是否先核實押運車輛、押運人員身份；是否在安全有保障的規(guī)定場所交接；是否清點尾箱數(shù)量、檢查尾箱鎖具完好；是否核對錢袋鎖片；是否雙簽等。2.提取系統(tǒng)相關數(shù)據(jù)，結(jié)合現(xiàn)場或監(jiān)控錄像檢查，排查柜面人員可疑行為。如銀行工作人員陪同或指導客戶辦理業(yè)務，輸入密碼、驗證碼等隱私環(huán)節(jié)是否明顯回避，是否代客操作；柜員是否使用手機拍攝屏幕信息、電腦里是否保管了客戶信息；無客戶在場的授權疑點核實；柜面印章保管是否在自己視線范圍內(nèi)，是否借給他人使用或被他人盜用；是否操作他人系統(tǒng)等。3.自助設備清機加鈔流程。重點核查自助設備控管系統(tǒng)密碼、設備系統(tǒng)密碼、個人偏移量是否設置簡單；營業(yè)前或營業(yè)終的異常派單計劃；清機加鈔是否雙人全程辦理、關鍵動作是否執(zhí)行到位等。4.監(jiān)控是否缺失、是否全覆蓋、是否清晰可辨。5.上門收送款業(yè)務與流程核查。核實各崗位是否不兼容，尾箱交接、記賬操作是否規(guī)范，作業(yè)人員行為排查等。