新行員反洗錢學(xué)習(xí)初體會

    錢，每個人都窮其一生在追求，但也不能掩蓋其是萬惡之源的本質(zhì)。為了獲得它，擁有它，不少人正在或即將進(jìn)行著搶劫等一系列違法犯罪活動，然后將所謂的“黑錢”洗白。作為一名與錢打交道的銀行從業(yè)人員，我們要堅決執(zhí)行反洗錢法，不讓犯罪分子有一絲可乘之機(jī)。

    在實習(xí)期間就曾碰到有洗錢嫌疑的事件。在集中的一段時間內(nèi)，老是能夠在辦理業(yè)務(wù)時碰到十幾二十歲的青少年開網(wǎng)銀，還要求辦理U盾。其實到現(xiàn)在手機(jī)銀行這么普及的時代，除了大型企業(yè)有大額資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，很少會有個人要求辦理U盾。有時候在詢問他們辦理U盾干什么，或是U盾是什么，又有什么作用時，他們便神色慌張支支吾吾答不上話來。不難想到，作為一個年僅20左右的青年，名下又沒有企業(yè)，怎么會有那么大的資金流進(jìn)流出，大到需要一個U盾來進(jìn)行保障。而且在不了解U盾的前提下要求開辦U盾，這不是有悖人之常理嘛。一般來說，人對于自己不熟悉的東西是拒絕的，包括人和物。就像一開始大家都不愿意去嘗試螃蟹，因為害怕其有毒，只有當(dāng)?shù)谝粋�人勇于試吃之后大家才能品嘗到螃蟹的鮮美。基于這兩點，我和另外一個同事認(rèn)定這個其中存在貓膩。后面請教了師傅才知道，這個與洗錢有關(guān)。

    鑒于洗錢涉及領(lǐng)域之寬廣，危害之巨大，所以反洗錢工作的開展刻不容緩。為了落實反洗錢工作，中國建設(shè)銀行安鄉(xiāng)支行及深柳大道分理處積極響應(yīng)中國人民銀行的號召，做好對私客戶九要素信息的補錄工作。對于信息不全的前來辦理業(yè)務(wù)的客戶系統(tǒng)自動返顯提醒；未來辦理業(yè)務(wù)的客戶則是電話聯(lián)系、短信告知。除了對私客戶，對公客戶的反洗錢工作也不容滯緩。各個小組加班加點查找資料將信息不全的企業(yè)的信息補充完整，對于資料查找不到的則進(jìn)行上門核實。一個接一個，反洗錢工作就在這樣點點滴滴的努力下持續(xù)推進(jìn)。

    雖說反洗錢工作上至國家層面的高度，可卻也實實在在發(fā)生在我們身邊。生活在社會主義的陽光下，作為個人，我們應(yīng)該積極配合金融系統(tǒng)，及時做好信息補錄；作為企業(yè)，我們應(yīng)該堅決實行反洗錢法的規(guī)定，不讓罪惡的土壤滋生。只有這樣，才能使社會秩序維持穩(wěn)定。