從成為一名銀行工作著，隨著工作的不斷深入和學(xué)習(xí)，我深知反洗錢的深刻意義。如今在工作中我天天都在和其打交道。、大額存取款，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定高風(fēng)險(xiǎn)客戶的識(shí)別與跟蹤，這些在每天工作中經(jīng)常接觸的內(nèi)容讓我明白，反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，它不僅有效的保護(hù)了金融體系的安全性，同時(shí)為維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)提供了有力的保障，為經(jīng)濟(jì)秩序的和諧穩(wěn)定奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
隨著工作的深入，自己對(duì)工作中如何防范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。記得剛剛參加工作的時(shí)候，我對(duì)于反洗錢還是剛剛接觸，那時(shí)候我覺得銀行工作和反洗錢能夠有多大的關(guān)系？大的金融犯罪才能夠涉及，現(xiàn)在我的觀念完全發(fā)生了改變。曾經(jīng)有一位客戶拿著自己的銀行卡和身份證前來(lái)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。在進(jìn)行身份核實(shí)的過(guò)程中，當(dāng)我把身份證置于二代身份證鑒別儀上進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的時(shí)候，我發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題。發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)反饋的照片和前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的人員并不相像，存在著不符的情況。規(guī)章制度和反洗錢工作的要求讓我覺得，這次業(yè)務(wù)的辦理要嚴(yán)格的進(jìn)行審查。我和客戶及時(shí)的溝通，溝通的過(guò)程中進(jìn)行個(gè)人信息的咨詢和了解，發(fā)現(xiàn)該名客戶的回答含含糊糊，最終該名客戶說(shuō)是自己撿到的銀行卡，前來(lái)進(jìn)行辦理希望能夠蒙混過(guò)關(guān)，這屬于冒名從事非法交易。正是嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的規(guī)定，讓我有效的規(guī)避了這次業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。而這也更加讓我明白，作為一名銀行工作者，嚴(yán)格按照反洗錢要求把工作做好的重要性。
通過(guò)相關(guān)的學(xué)習(xí)，我了解了反洗錢的案例，金融機(jī)構(gòu)和地下錢莊，虛假投資和交易這些案例無(wú)不讓我覺得，我們更需要提高自身反洗錢的意識(shí)。從而能夠更好的把工作開展。面對(duì)越來(lái)越復(fù)雜手段的犯罪。，我覺得積極開展核查是十分必要的。個(gè)人覺得在工作中我們必須要落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，確保自身能夠及時(shí)的對(duì)客戶的身份進(jìn)行核實(shí)，；了解客戶的真實(shí)身份，有效的對(duì)交易進(jìn)行識(shí)別。在此基礎(chǔ)上在報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。始終都要具備高度的警惕性。反洗錢工作需要我們通過(guò)對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，更好的掌握精髓，并在實(shí)踐的過(guò)程中，全面保障整體工作的順利開展。對(duì)于我們個(gè)人和銀行而言，反洗錢都是十分重要的。我們需要真正的用責(zé)任鑄就堅(jiān)守，用行動(dòng)代替宣言。
反洗錢工作的全面實(shí)施，需要我們?cè)诠ぷ髦信Φ娜プ龅奖M善盡美，相信隨著反洗錢體系的完善，相信我們會(huì)做得更好!反洗錢，我們?cè)谛袆?dòng)!我們?cè)诓粩嗟厍靶兄袆?chuàng)造出工作的新局面。
我將在工作中更好的做好反洗錢工作，更好的讓各項(xiàng)工作成為自我工作的一種保障，努力的將各項(xiàng)細(xì)則努力的做到更加。
