合規(guī)管理是風險防控工作的重要環(huán)節(jié)之一，建設(shè)銀行作為大型國有商業(yè)銀行，擁有數(shù)量龐大的網(wǎng)點和基層從業(yè)人員，因此基層的合規(guī)管理工作顯得尤為重要。
我將從以下幾個方面來談談我的理解：
一、外部監(jiān)管日趨嚴厲
一方面，近年來，外部的監(jiān)管部門對銀行的監(jiān)管越來越嚴厲，無論是從檢查次數(shù)還是檢查的細節(jié)都比以往大大提高，說明了監(jiān)管部門更加關(guān)注于政策和制度細節(jié)的具體落實。另一方面，從處罰的角度來看，對查處的問題“零容忍”，“有查必罰”，且處罰力度有增不減�；鶎泳W(wǎng)點作為銀行對外的形象窗口，若發(fā)生了監(jiān)管處罰，不僅會造成財務損失，在信息日益透明化的今天，更加會面臨聲譽上的風險。因此基層網(wǎng)點的合規(guī)管理工作很重要，必須要做到未雨綢繆，把控住風險點。
二、網(wǎng)點業(yè)務發(fā)展的需要
在互聯(lián)網(wǎng)時代的環(huán)境背景下，建行要從傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹腔坫y行，創(chuàng)新銀行的過程中，更加要注重合規(guī)管理工作。不能因為轉(zhuǎn)型發(fā)展而忽略對合規(guī)工作的管理。業(yè)務要做好，合規(guī)管理也要做好。創(chuàng)新的金融產(chǎn)品盡量不要打監(jiān)管的擦邊球，網(wǎng)點在開展新業(yè)務的時候，不要因為是新業(yè)務，而忽視以往合規(guī)工作的要求。對新業(yè)務，一定要明確新業(yè)務的風險點，合規(guī)操作。只有把控住了風險點，才能安安心心的大力發(fā)展。不然這就是給自己挖坑，留下隱患。
三、如何做好基礎(chǔ)合規(guī)管理工作
一方面，要加強基層員工的合規(guī)觀念和意識，部分員工至今對合規(guī)風險和合規(guī)管理的認識比較模糊，思想不夠重視，行動存在消極對待的現(xiàn)象。在網(wǎng)點大力發(fā)展業(yè)務的同時，一定不能忽視合規(guī)管理，一定要使合規(guī)管理滲透到我們?nèi)粘５臉I(yè)務流程和操作中去。
另一方面，基層網(wǎng)點要嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，不能流于形式。通過以往案件的教訓可以發(fā)現(xiàn)，不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度才使得犯案人員有機可乘。日常工作中，凡事要明確責任到人，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改。獎懲明確，對于全年嚴格執(zhí)行合規(guī)要求工作的員工給與績效方面的傾斜，以補償其嚴格遵守制度導致拒絕的業(yè)務方面的績效。對于違規(guī)的員工要扣除相應的績效。鼓勵員工舉報違法、違規(guī)行為，深知這是保護同事，把隱患消除在根源。
