合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值——學(xué)習(xí)澧縣蕓升煤炭貿(mào)易有限公司案例有感

    近期，支行組織學(xué)習(xí)了建湘黨紀(jì)〔2018〕43號《關(guān)于對澧縣蕓升煤炭貿(mào)易有限公司詐騙案件問責(zé)情況的通報(bào)》。該起案例的發(fā)生為我們從事信貸工作的客戶經(jīng)理敲響了警鐘。 澧縣蕓升煤炭貿(mào)易有限公司法定代表人胡永通過偽造印章和簽名，編制虛假貿(mào)易合同，虛構(gòu)對湖南某鹽化有限公司應(yīng)收賬款，騙取澧縣支行保理預(yù)付款三筆、共計(jì)1000萬元，給建設(shè)銀行帶來了直接損失，也給相關(guān)工作人員帶來了慘痛的教訓(xùn)。通過這個(gè)案例，我有以下幾點(diǎn)體會： 一是持續(xù)加強(qiáng)對相關(guān)信貸規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，充分熟悉貸前、貸中、貸后的規(guī)定動(dòng)作并落實(shí)到位，避免因業(yè)務(wù)不熟練而發(fā)生違規(guī)。 二是落實(shí)“固本強(qiáng)基、強(qiáng)化內(nèi)控、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)”要求，提高合規(guī)意識，業(yè)務(wù)受理過程中嚴(yán)格審核貿(mào)易背景真實(shí)性及資金用途合規(guī)性，避免規(guī)定動(dòng)作流于形式，對風(fēng)險(xiǎn)視而不見。 三是牢守自身底線，牢記中央八項(xiàng)規(guī)定精神及員工188條，遵守規(guī)章制度，堅(jiān)守職業(yè)道德，堅(jiān)持按規(guī)操作，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，做到知邊界，明底線，守禁令。