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淺談如何筑牢基層反洗錢防線

時間:2018-11-30 19:16:45  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:何景璐

    反洗錢,是指為了預防通過各種方式演示、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,銀行網(wǎng)點是反洗錢體系的重要組成部分,如果基層網(wǎng)點人員對反洗錢不重視不認真,則有很大可能使網(wǎng)點成為犯罪分子洗錢的“溫床”。

    為使網(wǎng)點反洗錢工作真正落到實處,可以從以下幾個方面著手:

    一、進一步完善反洗錢內(nèi)控制度。設(shè)置反洗錢管理專員,落實反洗錢崗位責任制,是反洗錢制度進一步規(guī)范化、制度化、流程化。

    二、嚴格按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)。對于新開立的賬戶,按實名制相關(guān)規(guī)定審查開戶資料,嚴格把關(guān),認真審查客戶證件,詳細記錄客戶信息九要素。針對存取轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),嚴格落實客戶身份識別,進行身份證核查,同時確保戶主及代理人信息錄入完整。在為客戶辦理業(yè)務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)異常跡象或者是大額交易,也應按規(guī)章制度及時向人民銀行報告。

    三、加強反洗錢學習。基層網(wǎng)點要定時開展反洗錢培訓,加大培訓力度,增強員工的反洗錢意識,強化識別可以交易能力,不斷提升一線員工的反洗錢工作水平。

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