柜員如何做好反洗錢工作

    柜員，是銀行直接接觸客戶的第一人，我們必須履行反洗錢義務(wù),學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢的法律法規(guī)，樹立反洗錢意識，履行反洗錢上報工作是我們的責(zé)任和義務(wù)。

    首先,我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，通過學(xué)習(xí)實踐提高自身甄別反洗錢行為的能力，做到學(xué)法、知法，明規(guī)則，知敬畏，懂操作，把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。

    其次，要做好客戶身份識別工作，特別是新開賬戶要做到嚴(yán)格審核客戶身份，從源頭上控制風(fēng)險�？蛻羯矸葑R別是反洗錢的基礎(chǔ)，因此嚴(yán)格審核客戶身份和完善客戶信息是反洗錢工作的必要步驟。近期新一代系統(tǒng)進行了版本升級，在聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證時，若客戶9要素不全時，會提示柜員進行補充完善。若客戶為本人時，柜員一定要及時進行完善。

    最后，在日常工作中加強與其他崗位合作。對于在日常工作中遇到可疑開戶及大額資金交易，建立臺賬，詳細(xì)登記，留底備查，并及時向上級監(jiān)管部門匯報，主動為反洗錢的監(jiān)察提供資料線索。