反洗錢，這個(gè)不再是陌生的字眼，經(jīng)常在電視上、報(bào)紙上、廣告宣傳語上見到，那么究竟什么是反洗錢呢？打開搜索引擎，輸入“反洗錢”結(jié)果顯示，反洗錢(Anti-Money-Laundering )是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。
自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢的動(dòng)作已經(jīng)提升到了世界級的高度，2007年1月1日正式施行。簡單的說，洗錢就是違反國家法律所獲得的金錢再通過其他渠道使這筆錢合法化，這是嚴(yán)重違反國家法律的。今年也是《發(fā)洗錢法》頒布的十周年，國家也在進(jìn)一步打擊洗錢的違法犯罪活動(dòng)，那么洗錢究竟有什么危害呢？
洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關(guān)于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。
是我國的反洗錢尚處于初步階段，體系還不完善，有很大一部分人群只是聽說過反洗錢，但是對于反洗錢的概念還是很模糊。還有一部分人甚至連洗錢的這個(gè)詞是什么意思都不知道，所以我個(gè)人覺得國家應(yīng)該再持續(xù)大力的宣傳《反洗錢》的力度，包括金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、中小學(xué)學(xué)校等等，做到全民“反洗錢”，人人都懂法的節(jié)奏。打擊違法犯罪，應(yīng)該從小做起，讓學(xué)生從小就灌輸打擊違法犯罪的思想，影響身邊的每一個(gè)人。
《反洗錢法》在我國已經(jīng)施行了12年，12年只是一個(gè)開始，未來的路任重而道遠(yuǎn)，希望在接下來的時(shí)間里，我們會做到的更好，打擊違法洗錢，從小做起，從我做起，從身邊做起！
