嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢義務(wù)，提升銀行抗風(fēng)險(xiǎn)能力

    反洗錢是金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)經(jīng)營過程中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)之一，而落實(shí)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告是反洗錢的三大義務(wù)。在我們的日常工作中要建立完備的客戶信息資料來反映交易的真實(shí)性、合理性、合法性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。

    通過2018年11月22日反洗錢課程的學(xué)習(xí)，我們認(rèn)識(shí)到每一個(gè)銀行工作人員都要積極參與到反洗錢活動(dòng)中來，主動(dòng)了解獲取客戶完整的身份信息進(jìn)而完善客戶身份識(shí)別的各項(xiàng)要素。

    總而言之，金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營。