加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢對(duì)策

    隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)由傳統(tǒng)支付工具向信息化支付工具轉(zhuǎn)移的特征，關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管、加大互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢工作力度、堵塞互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢漏洞是必須著力解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

    第一，充分結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
   
    第二，合法合規(guī)識(shí)別客戶，依照法定程序和途徑識(shí)別。

    第三，應(yīng)強(qiáng)化大額交易和可疑交易檢測(cè)問(wèn)題。

    反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的履行會(huì)使從業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展更加合規(guī)，避免因違反《反洗錢法》而承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。在履行反洗錢義務(wù)的過(guò)程中，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照法律規(guī)定行使相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。未來(lái)央行借助互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域反洗錢建立的自己的監(jiān)測(cè)平臺(tái)，可能會(huì)成為日后國(guó)家統(tǒng)一的反洗錢檢測(cè)平臺(tái)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)也將被納入檢測(cè)平臺(tái)，這將為我國(guó)金融監(jiān)管帶來(lái)重大的影響。