反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，對(duì)于我們銀行業(yè)來說也是一項(xiàng)重要的基本工作。我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定，都能深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，增強(qiáng)了大家的責(zé)任感，牢固樹立了反洗錢的法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。為了更好的做好反洗錢工作，防止洗錢現(xiàn)象的發(fā)生，作為負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的業(yè)務(wù)主管，個(gè)人覺得應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持做好以下幾點(diǎn)：
一、把好開戶及業(yè)務(wù)受理關(guān)
根據(jù)反洗錢“了解你的客戶”的原則，嚴(yán)把新客戶開戶準(zhǔn)入關(guān)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)認(rèn)真審查客戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開戶許可證，審查經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，充分開展客戶盡職調(diào)查，在盡可能詳細(xì)、全面了解客戶的基礎(chǔ)上，根椐其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的賬戶。在為單位客戶辦理相關(guān)結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，必要時(shí)要按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)并做好相應(yīng)登記。開立個(gè)人賬戶時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查客戶出示的本人（或連同代辦人）有效身份證件，柜臺(tái)經(jīng)辦員一定要嚴(yán)格按操作規(guī)程，及時(shí)聯(lián)網(wǎng)核查，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)渭坝行�，在系統(tǒng)中詳實(shí)記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼是否正確，當(dāng)客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人一概應(yīng)不予辦理開戶手續(xù)。
二、要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)全行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到柜臺(tái)員工手中，以便柜臺(tái)人員自學(xué)，使柜臺(tái)人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵。二是客戶證明文件的識(shí)別培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重對(duì)客戶有效身份證明文件和難以有效識(shí)別的證明文件，從法律角度，對(duì)客戶提供的證明性文件有效性加強(qiáng)培訓(xùn)，提高柜臺(tái)員工在反洗錢管理工作上的識(shí)別技能。三是結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實(shí)不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實(shí)例，向柜臺(tái)人員現(xiàn)場(chǎng)灌輸反洗錢知識(shí)，傳授反洗錢技能，增強(qiáng)柜臺(tái)人員做好反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)。
三、加強(qiáng)宣傳，提高反洗錢意識(shí)。
對(duì)內(nèi)部加強(qiáng)培訓(xùn)，下發(fā)反洗錢學(xué)習(xí)資料，及時(shí)傳遞最新監(jiān)管政策、反洗錢工作信息及先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提高全體員工的反洗錢意識(shí)，營(yíng)造良好的氛圍，有效預(yù)防和打擊洗錢行為。對(duì)外我們以網(wǎng)點(diǎn)作為宣傳陣地，通過電子顯示屏、懸掛宣傳橫幅、發(fā)放折頁(yè)等多種方式地宣傳反洗錢法律規(guī)章，普及反洗錢知識(shí)。
