根據(jù)總行發(fā)布的《銀行業(yè)法律糾紛典型案例（第五批）》，我們應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注金融犯罪高發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理，嚴(yán)防印章管理不到位的問題，關(guān)注員工參與民間借貸、非法集資等問題，嚴(yán)防案件的發(fā)生。
一是加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人違規(guī)出具擔(dān)保的案例教育。違規(guī)出具金融票證罪是銀行工作人員，尤其是基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的“多發(fā)”罪名，我們應(yīng)給予高度重視，嚴(yán)格落實(shí)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，確保員工依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行印章管理制度，指定專人保管印章，嚴(yán)格執(zhí)行用印審批登記制度，堅(jiān)持制度、責(zé)任和科技相結(jié)合，強(qiáng)化對(duì)關(guān)鍵印章和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控。
二是加強(qiáng)銀行工作人員違法發(fā)放貸款罪的案例教育。違法發(fā)放貸款罪應(yīng)當(dāng)是懸在每一個(gè)銀行信貸人員頭上的利劍，時(shí)刻提醒銀行工作人員應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行內(nèi)部操作規(guī)章制度，熟悉貸款流程及審查規(guī)則，嚴(yán)格按照規(guī)則進(jìn)行操作，合法合規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)。
三是加強(qiáng)銀行工作人員違規(guī)開通電子產(chǎn)品的案例教育。這方面的案例反映出個(gè)別員工法律意識(shí)淡薄、受利益驅(qū)使違規(guī)操作甚至犯罪，給銀行造成巨大經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。我們應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)員工普法教育，持續(xù)培育員工遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的從業(yè)理念，促使員工養(yǎng)成合法合規(guī)操作的良好習(xí)慣；我們應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，重點(diǎn)規(guī)范電子銀行簽約和U盾管理，嚴(yán)格執(zhí)行崗位制衡制度。
四是加強(qiáng)銀行工作人員利用辦公場(chǎng)所實(shí)施詐騙的案例教育。我們應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他違法違規(guī)行為。
