柜面風(fēng)險防控的認識和感悟

    上周星期四晚，湘江支行財會部組織營運條線全員召開了《渠道運營條線近年來發(fā)生的嚴重違規(guī)典型案例》學(xué)習(xí)會議，分管行長在會上分別對柜員尾箱、金庫業(yè)務(wù)案例、自助設(shè)備業(yè)務(wù)案例、對私結(jié)算業(yè)務(wù)案例、對公結(jié)算業(yè)務(wù)案例、泄露客戶信息及其他違規(guī)案例組織大家進行了學(xué)習(xí)。通過這次學(xué)習(xí)，讓我對合規(guī)對風(fēng)險防控有了更進一步的認識。

    風(fēng)險無小事，這些案例都是我們現(xiàn)實工作中實實在在已經(jīng)發(fā)生了的血的教訓(xùn)。在日常工作中一定要遵守規(guī)章制度，同事之間的信任決不能凌駕于制度之上，在做好自我約束同時也要充分發(fā)揮相互監(jiān)督的作用。

    在我們的日常工作中，不管是辦理業(yè)務(wù)或是進行客戶維護，出于工作需要，經(jīng)常需要用文字性的或以電子格式的方式記錄下客戶的基本信息以便日后更好的進行維護溝通，然而資料的保存方式經(jīng)常會被大家忽略，如客戶聯(lián)系本隨意擺放、辦公電腦未加密上鎖、打印的客戶資料未及時處理等等。 風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留，這就需要我們把合規(guī)培養(yǎng)成一種意識，因為它不僅是對客戶負責的一種體現(xiàn)，更是保護我們自己的一道有力屏障。