銀行業(yè)以貨幣資金為主要經(jīng)營(yíng)對(duì)象，極易成為犯罪分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)的重要渠道。金融部門作為國(guó)家重要的反洗錢機(jī)構(gòu)，在反洗錢工作中承擔(dān)著重要的責(zé)任。中國(guó)人民銀行將反洗錢工作視為重中之重，如何做好反洗錢工作現(xiàn)已成為各金融部門必須認(rèn)真思考的問(wèn)題。
銀行人熟知，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。首先，客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作，了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本要求。其次，客戶身份資料和交易記錄保存制度可為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明，便于為違反犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。最后，大額和可疑交易報(bào)告制度作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索，便于反洗錢活動(dòng)的順利進(jìn)行。
隨著建設(shè)銀行“新一代核心系統(tǒng)”反洗錢功能的上線，大額和可疑交易報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、反洗錢名單客戶識(shí)別等工作均可通過(guò)新一代系統(tǒng)完成，有利于分行對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的分析做出高效判斷。此外，新一代系統(tǒng)設(shè)計(jì)了多維度的可疑交易報(bào)告模型，并提供強(qiáng)大的輔助分析功能，提升甄別洗錢行為的智能化水平，成為打擊洗錢犯罪的強(qiáng)大武器。
反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，銀行機(jī)構(gòu)必須積極承擔(dān)責(zé)任，采取有效防范措施，提升自身反洗錢能力，切實(shí)做好反洗錢工作，實(shí)現(xiàn)自身良性循環(huán)。大行大擔(dān)當(dāng)，我為我的行點(diǎn)贊！
