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強(qiáng)修養(yǎng) 守底線

——違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得
時(shí)間:2019-02-14 21:44:58  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:龍潔

    祁東支行近日組織學(xué)習(xí)了內(nèi)控合規(guī)典型案例,一些昔日的同事,因?yàn)閮?nèi)控合規(guī)意識(shí)淡薄,葬送了自己的職業(yè)生涯,有的甚至被移交司法機(jī)關(guān)。讓人痛心,也值得我們深思。 

    在當(dāng)今銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,發(fā)展更是各家銀行永恒的主題。在銀行業(yè)百家爭鳴中想要立于不敗之地,盲目的只顧發(fā)展業(yè)務(wù)只會(huì)欲速不達(dá),只有保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程操作的合規(guī),規(guī)范并加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的控制,步步為營,才能穩(wěn)中求進(jìn)。攘外必先安內(nèi),整合內(nèi)部資源,嚴(yán)加把控業(yè)務(wù)合規(guī)性,落實(shí)各個(gè)崗位的風(fēng)險(xiǎn)控制才是迅速發(fā)展的必要條件。事無巨細(xì),件件合規(guī),賬無大小,筆筆查實(shí),不以信任代替監(jiān)管,不讓感情淹沒原則應(yīng)該是每個(gè)建行人心中所秉持的信念。

 
    每個(gè)員工都應(yīng)該加強(qiáng)自身的道德修養(yǎng),無論是各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的審查還是各個(gè)崗位的相互監(jiān)督與制約,都不是風(fēng)險(xiǎn)防空最重要的防線。內(nèi)控合規(guī)的第一道防線在于每個(gè)銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德和操守,崇高的道德操守,堅(jiān)定的道德準(zhǔn)則必然由內(nèi)而外的規(guī)范自身的言行。員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
 
    千里之堤潰于蟻穴,風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的淡薄導(dǎo)致任何細(xì)節(jié)的疏忽都有可能釀成嚴(yán)重的后果?傂芯酒械陌咐|目驚心,崗位的相互制約、業(yè)務(wù)的合規(guī)辦理固然重要,但員工更應(yīng)該提升自身的職業(yè)道德操守加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的學(xué)習(xí)。君子不立危墻之下,我們發(fā)現(xiàn)身邊同事的違規(guī)事件或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的疏忽也應(yīng)該及時(shí)提醒或上報(bào)。合規(guī)不是一日之功,內(nèi)控也不僅強(qiáng)調(diào)一時(shí),道德操守的提升和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化應(yīng)該成為我們每個(gè)建行人的工作常態(tài)。

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