25起案例，每一例都是血的教訓，少至100元，多至幾百萬元，不論金額的大小，涉案人員均被行政開除，情節(jié)嚴重的甚至受到了刑事處罰。25位涉案人員，身處不同的工作崗位，有柜員、有業(yè)務主管、有客戶經(jīng)理、有金庫管理員，無一例外，全部都是因為自身的合規(guī)意識不足、風險意識不足，責任意識不足，最終鋌而走險伸出了犯案的雙手，斷送了自己的大好前途。
合規(guī)無小事。柜面上的每一項業(yè)務操作規(guī)范，小至系統(tǒng)操作員代碼、密碼的保管，大至現(xiàn)金尾箱的清點封箱，大額現(xiàn)金業(yè)務、轉賬業(yè)務的授權審核，每一處都有可能是一個風險點。不能因為要求繁瑣而落實不到位，不能因為業(yè)務忙碌就忽略不執(zhí)行，不能因為熟人要求就視制度于無物。往往，因為自己的掉以輕心，就給了他人可乘之機。合規(guī)操作，不僅僅是制度的嚴格執(zhí)行，同時也是對自己的一種自我保護。
案防是大事。每一個案件的發(fā)生，都是源于員工的僥幸心理，每一個案件的開始都是由第一次的小心翼翼、忐忑不安沒被發(fā)現(xiàn)后，而逐步變本加厲，肆無忌憚。這些案例中的經(jīng)辦人員，平日或多或少都參與了網(wǎng)絡博彩或民間借貸。認真對待每一次員工行為排查，重視每一次員工談話，重視每一次員工家訪，不走過場，防微杜漸，發(fā)現(xiàn)問題的苗頭及時上報、及時遏制，對于案件的防控十分重要。
培訓需重視。犯案源于沒有敬畏之心，犯案源于視規(guī)章于無形，犯案源于日常教育的缺乏。只有加強對一線員工，特別是新進員工的警示教育，用鮮活的案例去展示犯案的后果，用血一般的教訓去警醒每位員工，才能從根本上起到震懾的作用，讓員工明白“莫伸手，伸手必被抓”，讓員工知道踏過規(guī)章的底線，越過制度的紅線就是萬丈深淵。實時學，事事念，利用各種形式，比如晨會、夕會、例會、員工討論等，學習各類案例，學習規(guī)章制度，規(guī)范操作行為，強化員工的責任意識，讓員工時刻保持警惕，警鐘長鳴。
考核要嚴格。規(guī)范從來離不開管理，也從來離不開考核，“嚴是愛，寬是害”，發(fā)現(xiàn)了問題不能僅僅只是表面上的提醒，嚴格按照考核制度進行問責，才能讓員工意識到違規(guī)了必然會要受到處罰，甚至受到重罰，否則每一次的輕縱就會變成對員工違規(guī)行為的默許，也會助長員工不合規(guī)操作的歪風邪氣。無規(guī)矩不成方圓，嚴肅問責，只有員工“知敬畏、存戒懼、守底線”，才能營造出合規(guī)操作，廉潔自律，依法經(jīng)營的良好氛圍。
