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以案為鑒 嚴守合規(guī)底線

時間:2019-02-15 19:36:38  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:張競文

    25起案例,每一例都是血的教訓,少至100元,多至幾百萬元,不論金額的大小,涉案人員均被行政開除,情節(jié)嚴重的甚至受到了刑事處罰。25位涉案人員,身處不同的工作崗位,有柜員、有業(yè)務主管、有客戶經(jīng)理、有金庫管理員,無一例外,全部都是因為自身的合規(guī)意識不足、風險意識不足,責任意識不足,最終鋌而走險伸出了犯案的雙手,斷送了自己的大好前途。

    合規(guī)無小事。柜面上的每一項業(yè)務操作規(guī)范,小至系統(tǒng)操作員代碼、密碼的保管,大至現(xiàn)金尾箱的清點封箱,大額現(xiàn)金業(yè)務、轉賬業(yè)務的授權審核,每一處都有可能是一個風險點。不能因為要求繁瑣而落實不到位,不能因為業(yè)務忙碌就忽略不執(zhí)行,不能因為熟人要求就視制度于無物。往往,因為自己的掉以輕心,就給了他人可乘之機。合規(guī)操作,不僅僅是制度的嚴格執(zhí)行,同時也是對自己的一種自我保護。

    案防是大事。每一個案件的發(fā)生,都是源于員工的僥幸心理,每一個案件的開始都是由第一次的小心翼翼、忐忑不安沒被發(fā)現(xiàn)后,而逐步變本加厲,肆無忌憚。這些案例中的經(jīng)辦人員,平日或多或少都參與了網(wǎng)絡博彩或民間借貸。認真對待每一次員工行為排查,重視每一次員工談話,重視每一次員工家訪,不走過場,防微杜漸,發(fā)現(xiàn)問題的苗頭及時上報、及時遏制,對于案件的防控十分重要。

    培訓需重視。犯案源于沒有敬畏之心,犯案源于視規(guī)章于無形,犯案源于日常教育的缺乏。只有加強對一線員工,特別是新進員工的警示教育,用鮮活的案例去展示犯案的后果,用血一般的教訓去警醒每位員工,才能從根本上起到震懾的作用,讓員工明白“莫伸手,伸手必被抓”,讓員工知道踏過規(guī)章的底線,越過制度的紅線就是萬丈深淵。實時學,事事念,利用各種形式,比如晨會、夕會、例會、員工討論等,學習各類案例,學習規(guī)章制度,規(guī)范操作行為,強化員工的責任意識,讓員工時刻保持警惕,警鐘長鳴。

    考核要嚴格。規(guī)范從來離不開管理,也從來離不開考核,“嚴是愛,寬是害”,發(fā)現(xiàn)了問題不能僅僅只是表面上的提醒,嚴格按照考核制度進行問責,才能讓員工意識到違規(guī)了必然會要受到處罰,甚至受到重罰,否則每一次的輕縱就會變成對員工違規(guī)行為的默許,也會助長員工不合規(guī)操作的歪風邪氣。無規(guī)矩不成方圓,嚴肅問責,只有員工“知敬畏、存戒懼、守底線”,才能營造出合規(guī)操作,廉潔自律,依法經(jīng)營的良好氛圍。
 

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