反洗錢，從了解你的客戶開始

      

    了解你的客戶是反洗錢工作最基本的要求，也是反洗錢工作的源頭。在辦理對公開戶時認真審核好客戶的資料，了解客戶經(jīng)營的真實性。將客戶信息以及證件有效期建成電子檔，已備日后查詢，以及證件到期更換都提供了依據(jù)。并且我們在開戶是應盡可能留下客戶詳盡的聯(lián)系方式，為日后進一步了解和完善客戶信息做好前期準備工作。最后客戶經(jīng)理上門合適客戶經(jīng)營場所是重要的了解客戶環(huán)節(jié)。只有深入客戶日常營業(yè)場所才能將客戶的信息立體化，現(xiàn)實化。

        

    總之，反洗錢工作是銀行工作的重中之重。作為一名銀行工作人員應首當其中，切實履行反洗錢工作的責任和義務。作為銀行第一線的臨柜人員，更是此項重任的關鍵。嚴格執(zhí)行人民銀行及上級行反洗錢規(guī)定，提高風險意識。切實履行客戶識別制度是我們銀行柜員的工作重點，維護社會安全，金融穩(wěn)定，我們共同努力!