反洗錢工作有感

    輪崗到業(yè)務(wù)主管這個崗位到現(xiàn)在有兩個多月時間了，這段時間除了日常業(yè)務(wù)處理也接觸了一些反洗錢相關(guān)工作�，F(xiàn)在我就結(jié)合工作實際,淺談這段時間在反洗錢工作中的心得體會。 首先，我們在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)客戶身份識別資料有變化,應(yīng)及時補(bǔ)充修改原有記錄。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。對于賬戶交易可疑的，我們要提高警惕，加強(qiáng)賬戶監(jiān)管，如有異動應(yīng)及時報告上級部門并做好必要措施。 其次，我們要加大對于反洗錢工作的學(xué)習(xí)力度，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,提升反洗錢工作的戰(zhàn)斗力。學(xué)習(xí)的重點是制度法規(guī)和日常操作,結(jié)合具體案例，提高我們一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。 最后，我們也要做好面向社會公眾的反洗錢宣傳工作。反洗錢工作人員走進(jìn)社區(qū)，走上街頭，通過發(fā)放折頁，現(xiàn)場宣講等方式讓老百姓知道什么是洗錢，洗錢的危害是什么，洗錢一般是通過什么手段進(jìn)行的，全面提高人民群眾對洗錢危害的認(rèn)識，提升公眾金融安全意識，從而自覺遠(yuǎn)離洗錢。