反洗錢之客戶身份識別

    客戶身份識別是反洗錢工作中的重要組成部分，客戶身份識別應認真做好以下幾點：

    一、做好初次建立業(yè)務關系客戶身份識別。

    在與新客戶初次建立業(yè)務關系等客戶準入環(huán)節(jié)，應遵循“了解你的客戶”的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人和受益所有人，并做好客戶洗錢風險評估。

    二、做好存續(xù)客戶身份識別。

    在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，應關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。對于中高風險客戶和高風險客戶，及時通過查詢、詢問等多種方式了解資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，當發(fā)現(xiàn)可疑情形時要及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關系。

    三、做好可疑客戶的身份重新識別。

    針對上級行下發(fā)的反洗錢重新識別，認真開展客戶身份重新識別，核實其日常經營活動、金融交易情況等信息，根據客戶身份、日常流水等，及時進行反洗錢等級調整或采取必要措施，確�？蛻粝村X風險可控。