淺談銀行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)

    合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行的基礎(chǔ)，貫穿全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)始終。我行時(shí)常組織合規(guī)案例教育，目的就是提高員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提升制度的執(zhí)行力，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，強(qiáng)化內(nèi)控制度的建設(shè)，由此推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。對(duì)此，我深刻認(rèn)識(shí)到，良好的合規(guī)文化，是構(gòu)建有效內(nèi)控機(jī)制的基礎(chǔ)與核心。以下是我對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的幾點(diǎn)見(jiàn)解。 一、合規(guī)文化建設(shè)，首先是制度的建設(shè)。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，要以制度為框架，為員工提供合規(guī)參考，同時(shí)約束員工的行為舉止。結(jié)合實(shí)際制定并完善相關(guān)規(guī)章制度，落實(shí)責(zé)任，確保有章可循。將制度貫穿于每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。在追求經(jīng)濟(jì)效益的過(guò)程中，切不可違背內(nèi)控制度規(guī)定。 二、開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，對(duì)于規(guī)范員工行為具有積極意義。通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，端正員工思想，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)。我們應(yīng)時(shí)時(shí)繃緊合規(guī)一弦，使之成為我們的自覺(jué)行為，而不是為了合規(guī)而合規(guī)。同時(shí)，我們也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和掌握政治理論和規(guī)章制度，及時(shí)更新知識(shí)構(gòu)架，提升自己的綜合素養(yǎng)。 三、合規(guī)文化建設(shè)要“以人為本”。滴水石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本就是一個(gè)系統(tǒng)性工程，須循序漸進(jìn)，而建設(shè)的重點(diǎn)則在于員工本身。在全行營(yíng)造“人人合規(guī)”的文化氛圍，不僅要加強(qiáng)合規(guī)教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)下發(fā)的合規(guī)建設(shè)文件、資料，還要有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理和排查工作。每個(gè)員工都是監(jiān)督者與被監(jiān)督者的雙重角色，要有吾日三省吾身的思想覺(jué)悟，也要及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止他人的不合規(guī)行為。 建設(shè)合規(guī)文化，需要從制度、思想、環(huán)境等方面入手，需要各層部門(mén)和員工的通力合作與執(zhí)行，才能讓這一企業(yè)文化深入人心，源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。