總行內(nèi)控合規(guī)部接連下發(fā)了多起關(guān)于接受人民銀行反洗錢(qián)處罰情況的通報(bào)，反映出目前反洗錢(qián)監(jiān)管力度空前，形勢(shì)嚴(yán)峻。對(duì)照自查，我們網(wǎng)點(diǎn)也存在客戶(hù)信息基礎(chǔ)管理薄弱，客戶(hù)身份識(shí)別管理不到位，客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整不及時(shí)的問(wèn)題，如何應(yīng)對(duì)人行檢查，有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，迫在眉睫。
1、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理。重視反洗錢(qián)工作，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)要求，采取有效措施，強(qiáng)化客戶(hù)準(zhǔn)入管理，嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)第一道關(guān)口，做好客戶(hù)身份識(shí)別工作，保證客戶(hù)身份資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)提升核心義務(wù)履職成效。
2、強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。按照總行要求，持續(xù)提升客戶(hù)身份信息質(zhì)量，切實(shí)做好初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、受益所有人識(shí)別等工作；嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求，對(duì)司法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作涉及的客戶(hù)，專(zhuān)管員要及時(shí)評(píng)估和調(diào)整洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并持續(xù)跟蹤、及時(shí)重檢，確�？蛻�(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況真實(shí)有效。
3、落實(shí)落地可疑賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)控制措施。系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)可疑賬戶(hù)采取限制交易金額、次數(shù)、關(guān)停其非面對(duì)面交易渠道等。
4、加強(qiáng)培訓(xùn)力度。通過(guò)集中培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)傳達(dá)反洗錢(qián)相關(guān)信息，強(qiáng)化反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，有效提升全行反洗錢(qián)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，增強(qiáng)員工履行反洗錢(qián)法定義務(wù)的主動(dòng)性和積極性，切實(shí)防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
