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反洗錢從識別客戶做起

時間:2019-03-19 18:32:18  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:王衛(wèi)軍

    反洗錢不是一項簡單的金融工作,它已經(jīng)上升到關乎國家發(fā)展和安全的高度。銀行由于其經(jīng)營活動的特殊性,特別容易成為犯罪分子洗錢的溫床。由此,反洗錢在銀行日常工作中也愈發(fā)變得重要,未來反洗錢的力度只會越來越大。

    近期網(wǎng)點組織學習了關于山東省萊蕪分行,江蘇省南京分行,福建省南平分行,山東省臨沂蘭山支行,山西省分行接受人民銀行反洗錢處罰情況的通報,這五個案例都明確指出了我行在客戶身份識別,客戶洗錢風險等級管理,大額和可疑交易報告等反洗錢合規(guī)管理存在的問題,給我們以深刻警醒和啟示。要求全員高度重視、認真總結教訓,對照監(jiān)管要求及被處罰機構暴露的問題進行自查自糾,舉一反三,全面排查,采取措施,有針對性地提升反洗錢工作履職成效。

    客戶身份識別是反洗錢法定義務,也是人行反洗錢檢查的重點。要按照總行要求,持續(xù)提升客戶身份信息質(zhì)量,切實做好初次識別、持續(xù)識別、重新識別、受益所有人識別等工作;同時,高度重視客戶洗錢風險等級管理,嚴格執(zhí)行相關規(guī)定,及時對客戶洗錢風險等級進行劃分及調(diào)整。同時,隨著人民銀行反洗錢檢查與處罰的力度的持續(xù)加大,嚴管重罰將成為常態(tài)。要積極應對人行檢查,對監(jiān)管機構現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,要立即整改,提高整改的系統(tǒng)性、徹底性,避免出現(xiàn)屢查屢犯、此查彼犯的情況,有效防控合規(guī)風險。同時加強與監(jiān)管機構的溝通,積極爭取監(jiān)管機構的理解與認可。在今后的工作中,進一步增強責任感和使命感,積極主動,扎實有效地推進反洗錢的各項工作。

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