洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域中進行，因此反洗錢是銀行業(yè)長期以來工作中的重點之一，對于銀行工作者而言，反洗錢的重要性和如何開展反洗錢工作，是在工作中早已明確的工作目標。作為一名銀行工作人員，應(yīng)明確自身如何做好反洗錢工作，更好的打擊違法犯罪行為是十分必要的，結(jié)合工作實際，個人認為應(yīng)該從以下幾點進行落實：
1.樹立反洗錢意識，認真學習法律發(fā)規(guī)。銀行工作人員在辦理開戶業(yè)務(wù)和存取款等業(yè)務(wù)過程中，都有可能與反洗錢工作有千絲萬縷的聯(lián)系。在日常的工作中作為銀行員工，要能夠確保把反洗錢監(jiān)督排查工作做到，認真學習反洗錢的法律條文等，積極和客戶進行接觸，積極宣傳洗錢等犯罪行為造成的危害，更好的提高公眾反洗錢意識。
2.做好客戶身份識別，預(yù)防業(yè)務(wù)風險。柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，在與客戶的溝通過程中，銀行工作人員要確保核實審查工作能夠積極開展。在很多情況下我們銀行員工必須要能夠準確識別和干預(yù)冒名開戶等洗錢手段。在工作中柜員要能夠提高認識，真正的加強對客戶身份的真實性核實，仔細比對客戶身份證件，對客戶開戶意圖進行詢問了解和分析，如果有客戶并不是自愿辦卡或者是將卡借他人使用，沒有合理的理由卻又強烈要求辦理網(wǎng)銀盾的情況，銀行工作人員更應(yīng)當謹慎對待。
3.加強崗位合作工作的開展。各崗位通力協(xié)作是保障反洗錢工作開展的關(guān)鍵，在實際的工作中我根據(jù)反洗錢工作的長期性，復(fù)雜性和多渠道等特點，在做到自身崗位職責的基礎(chǔ)上，積極協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。隨著科技的不斷進步和提升，網(wǎng)上銀行手機銀行等逐漸成為金融交易的主流渠道，而反洗錢的工作越來越依賴后臺系統(tǒng)的監(jiān)控甄別，因此需要各部門各崗位工作的聯(lián)動，讓工作更好的開展。
綜合上述我認為，銀行一線工作人員是保障反洗錢工作順利開展中重要的一環(huán)。在復(fù)雜的經(jīng)濟環(huán)境下，面對越來越智能化的犯罪和高科技犯罪手段的使用，需要的是銀行柜員在工作中積累經(jīng)驗，全面協(xié)調(diào)的將工作不折不扣的完成。一線工作人員做好反洗錢工作將充分展現(xiàn)自身具備的能力和凸顯出來的實例。
