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持之以恒做好反洗錢

時間:2019-03-22 22:04:06  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:陳涢璇

    洗錢行為具有嚴重的社會危害性,它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽,而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定,具有極大地破壞作用。洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域中進行,因此反洗錢是銀行業(yè)長期以來工作中的重點之一,對于銀行工作者而言,反洗錢的重要性和如何開展反洗錢工作,是在工作中早已明確的工作目標。作為一名銀行工作人員,應(yīng)明確自身如何做好反洗錢工作,更好的打擊違法犯罪行為是十分必要的,結(jié)合工作實際,個人認為應(yīng)該從以下幾點進行落實:

 
    1.樹立反洗錢意識,認真學習法律發(fā)規(guī)。銀行工作人員在辦理開戶業(yè)務(wù)和存取款等業(yè)務(wù)過程中,都有可能與反洗錢工作有千絲萬縷的聯(lián)系。在日常的工作中作為銀行員工,要能夠確保把反洗錢監(jiān)督排查工作做到,認真學習反洗錢的法律條文等,積極和客戶進行接觸,積極宣傳洗錢等犯罪行為造成的危害,更好的提高公眾反洗錢意識。
 
    2.做好客戶身份識別,預(yù)防業(yè)務(wù)風險。柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗,在與客戶的溝通過程中,銀行工作人員要確保核實審查工作能夠積極開展。在很多情況下我們銀行員工必須要能夠準確識別和干預(yù)冒名開戶等洗錢手段。在工作中柜員要能夠提高認識,真正的加強對客戶身份的真實性核實,仔細比對客戶身份證件,對客戶開戶意圖進行詢問了解和分析,如果有客戶并不是自愿辦卡或者是將卡借他人使用,沒有合理的理由卻又強烈要求辦理網(wǎng)銀盾的情況,銀行工作人員更應(yīng)當謹慎對待。
 
    3.加強崗位合作工作的開展。各崗位通力協(xié)作是保障反洗錢工作開展的關(guān)鍵,在實際的工作中我根據(jù)反洗錢工作的長期性,復(fù)雜性和多渠道等特點,在做到自身崗位職責的基礎(chǔ)上,積極協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。隨著科技的不斷進步和提升,網(wǎng)上銀行手機銀行等逐漸成為金融交易的主流渠道,而反洗錢的工作越來越依賴后臺系統(tǒng)的監(jiān)控甄別,因此需要各部門各崗位工作的聯(lián)動,讓工作更好的開展。
 
    綜合上述我認為,銀行一線工作人員是保障反洗錢工作順利開展中重要的一環(huán)。在復(fù)雜的經(jīng)濟環(huán)境下,面對越來越智能化的犯罪和高科技犯罪手段的使用,需要的是銀行柜員在工作中積累經(jīng)驗,全面協(xié)調(diào)的將工作不折不扣的完成。一線工作人員做好反洗錢工作將充分展現(xiàn)自身具備的能力和凸顯出來的實例。

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