反洗錢工作，體現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng)

 

    一、強化意識，加強學(xué)習(xí)

 

    反洗錢工作是商業(yè)銀行必須旅行的義務(wù)。作為銀行一線柜員，我們首先要強化反洗錢工作的意識，認(rèn)識到反洗錢工作的必要性與重要性，要加強自身的學(xué)習(xí)，對于相關(guān)的法律條例，如《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等一系列反洗錢法律、法規(guī)不能只停留在略知一二的層面上，要認(rèn)真學(xué)習(xí)、理解，并在平時的工作中得到貫徹與執(zhí)行。

 

    二、切實履行客戶身份識別制度

 

    客戶身份識別時我國反洗錢法律制度的強制性要求，是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。是銀行做好客戶風(fēng)險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄及其他反洗錢工作的基礎(chǔ)。大多數(shù)的反洗錢所使用的賬戶，都是由其控制的他人身份證開立的。因此，我們前臺柜員在開戶時就要嚴(yán)格把好第一道關(guān)口，利用身份證核查系統(tǒng)，嚴(yán)格核查客戶開立賬戶時的真實性，嚴(yán)防借用他人賬戶作為洗錢介質(zhì)。遇到難以辨別客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r，可以同時一起辨別，并要求客戶出具近期有照片的其他輔助證件，做到了解你的客戶。了解對公客戶企業(yè)的經(jīng)營范圍，了解個人客戶收到不符合其經(jīng)濟來源的款項或資金過度。前臺柜員如發(fā)現(xiàn)上述情況，要提高警惕及時通過反洗錢系統(tǒng)向后臺反饋，在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息。

 

    三、反洗錢工作當(dāng)前面臨的形勢

 

    當(dāng)時時代背景下，網(wǎng)絡(luò)賭博、傳銷、非法集資、涉眾型犯罪活動突出，尤其是金融犯罪數(shù)量大量上升，危害日益加大�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融、第三方支付、電子銀行跨境洗錢和恐怖融資壓力日益加劇，新常態(tài)下洗錢防控要求不斷提高。社會公眾對反洗錢工作關(guān)注度空前提升，商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險防控任務(wù)艱巨，任重道遠。

 

    四、加強反洗錢工作宣傳

 

    為防止客戶因各種原因潛在洗錢風(fēng)險，營業(yè)網(wǎng)點采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛布標(biāo)、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊，我們一線柜員應(yīng)加大反洗錢工作的宣傳力度，在客戶有問題時積極解答客戶疑問，柜臺除了辦理業(yè)務(wù)外，也是反洗錢知識問答專柜，普及反洗錢知識，形成正確的、積極的輿論導(dǎo)向，向公眾提示洗錢風(fēng)險，要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的利益。

 

    總之，我們是一個維系前后臺反洗錢偵查工作的紐帶，反洗錢工作是銀行工作的重中之重，作為一名銀行工作人員應(yīng)首當(dāng)其沖，切實履行反洗錢工作的責(zé)任與義務(wù)，在復(fù)雜的經(jīng)濟環(huán)境下，面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我們在實際工作中吸取經(jīng)驗，以應(yīng)對不斷變化的經(jīng)濟環(huán)境，維護社會安全、金融穩(wěn)定，我們共同努力。