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把風(fēng)險徹底“扼殺”在搖籃里

關(guān)于合規(guī)案例的心得體會
時間:2019-04-02 23:20:23  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:周艷

    進入建行從事柜面工作以來,我聽得最多的就是合規(guī)操作。一開始思想上并沒有對此有什么強烈的意識,覺得不過是老生常談罷了,不會起到什么決定性的作用。但通過這段行內(nèi)組織的“一人一案例”具體案件的學(xué)習(xí),揭示出了作為銀行工作人員日常工作中對制度條例執(zhí)行不嚴、有章不循的危害性。它像一張警示牌,時時刻刻提醒著我要嚴格遵守行內(nèi)從業(yè)的各項規(guī)章制度,只有這樣,才能把工作真正地做好。

 
    作為一名基層員工,我深刻意識到,任何問題、差錯和案件的產(chǎn)生,都不是一朝一夕突然形成的,而是會從小到大、從量變到質(zhì)變的。從經(jīng)典的案例分析學(xué)習(xí)上看,正是由于該客戶經(jīng)理日常工作中對制度執(zhí)行不到位、對客戶亂承諾、對自己所代表的身份職能不嚴謹、無所謂心理,才導(dǎo)致問題的發(fā)生。在日常工作中,有為了業(yè)績和一時的成交率而枉顧行規(guī)行紀(jì)者、更有甚者與客戶私下利益輸送、中飽私囊者,這些置行規(guī)行紀(jì)于無視,明知故犯等行為,從而造成日后更大的違規(guī)風(fēng)險,帶來不可挽回的損失,自己也將面臨承擔(dān)嚴重后果。
作為臨柜一員,我認為有幾點每一個人都應(yīng)當(dāng)盡百分之百的努力去做好:
 
    一、徹底拋棄影響你的那些壞習(xí)慣。我行對柜員保管的重要物品、印章、個人名章的保管方式都進行了明確規(guī)定,日間短暫離柜鎖屏、日終簽退系統(tǒng)、印章及重要物品入柜上鎖保管,日終統(tǒng)一放入保管柜……這些其實都不是什么新鮮事,上柜的第一天就強調(diào)過無數(shù)次,需要的只是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣,而不是在有人檢查時候刻意去“表演”給檢查人員看。有些人在監(jiān)控下被發(fā)現(xiàn)了違規(guī)行為,從而招至或輕或重的處罰。但更可怕的是這種壞習(xí)慣形成以后,一旦被別人盯上,某一天你就很可能因此給建行帶來巨大損失,自己悔恨終生,所以,平時做到用 5 秒鐘簽退系統(tǒng)、用 1 5秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用 1 分鐘將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖,這些耗時不多的好習(xí)慣會保護你平安且順利地走過你的職業(yè)旅程。
 
    二、強化合規(guī)操作意識,遠離形式主義。剛上柜的時候,總是覺得有的規(guī)章制度是在束縛我們的業(yè)務(wù)操作,限制我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,但現(xiàn)在仔細一想,其實并非如此。各項規(guī)章制度的確立,都不是憑空想象出來的,而是積攢了足夠多的經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的。只有嚴格遵照制度辦事,我們才能更好地維護銀行、客戶和自己的利益。
 
    三、在落實內(nèi)控制度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,每位員工都必須時刻嚴格要求自己,進行自我約束,不斷自律自省,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為。”
 
    總而言之,合規(guī)文化建設(shè)對于銀行每個工作人員來說,是一個經(jīng)久不衰的話題。在這個風(fēng)險無時不在的特殊行業(yè)中,無規(guī)矩不成方圓。要使建行能夠健康、持續(xù)的發(fā)展,那么每位員工都必須嚴格遵守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到“風(fēng)險防范,人人有責(zé);合規(guī)操作,從我做”。只有把風(fēng)險徹底“扼殺”在搖籃里,才能把優(yōu)質(zhì)的企業(yè)文化帶向一個新的高度,樹立起更為優(yōu)秀的建行新形象。
 

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