隨著經(jīng)濟全球化和互聯(lián)網(wǎng)在各個行業(yè)的無限滲透，洗錢行為的運作無孔不入。洗錢活動極有可能滲透到我們生活中的方方面面，需要我們時刻保持警惕，預防洗錢，保護自己！
一、遠離網(wǎng)絡洗錢陷阱
在我們獲得網(wǎng)絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡快速在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年來破獲的多起互聯(lián)網(wǎng)詐騙和非法集資等網(wǎng)絡洗錢案件警示我們，對于網(wǎng)絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬；對于網(wǎng)絡信息要時刻警惕，通過網(wǎng)絡發(fā)生的多次異常購物退貨或網(wǎng)絡業(yè)務傭金等業(yè)務要仔細甄別，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。
二、不要非法出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是我們進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用我們的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動。
金融賬戶、銀行卡和U盾按規(guī)定都應為客戶本人使用，特別是客戶到金融網(wǎng)點辦理新開戶和開通電子產(chǎn)品時，金融網(wǎng)點工作人員需認真確認客戶身份、開戶和開通電子產(chǎn)品的意愿真實性。對于有別于一般新開戶的人群，如學生、務農(nóng)人員、老人（和有陪同人員的），審核人員應仔細詢問，耐心解釋、宣傳出售、出借銀行賬戶的危害，有效堵截“有償開戶”。不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對我們權利的保護，又是守法公民的義務。
三、謹慎用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或者公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。但是，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。通過銀行賬戶的交易都將被忠實記錄下來，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
