淺談網(wǎng)點反洗錢

    近期，行內(nèi)多次下發(fā)業(yè)務提示，我省部分地區(qū)陸續(xù)發(fā)生多起銀行卡買賣案件，不法分子以金錢引誘中學生出售銀行卡，使用購買的銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡新型違法犯罪。未成年人對出售銀行卡的后果并不了解，警惕心不強，對反洗錢無明確認知，極易受不法分子誘導，這些被出售的卡片將用來進行洗錢等違法犯罪活動。我們銀行作為反洗錢的第一道關口，同時也為了保護客戶利益，我認為網(wǎng)點一定要做好以下幾點：

    一、嚴格執(zhí)行文件要求。根據(jù)文件指示，針對未成年人開立銀行賬戶，應當由其法定代理人負責辦理,并提供法定代理人、被代理人有效身份證件和監(jiān)護關系證明材料。十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年人申請開立賬戶，要嚴格審核并留存其生活來源證明或者工作關系證明材料。

    二、主動進行風險提示。在辦理開戶業(yè)務時進行風險提示，告知客戶銀行卡及密碼一定要妥善保管，不要透露或外借給他人。

    三、加強宣傳教育。在網(wǎng)點內(nèi)開展宣講活動，通過發(fā)放宣傳折頁、制作宣傳展板的形式宣講銀行卡知識和買賣銀行卡危害，同時進行反洗錢宣傳教育，增強客戶的自我保護意識，提升客戶預防電信詐騙的能力。