近期,行內(nèi)多次下發(fā)業(yè)務提示,我省部分地區(qū)陸續(xù)發(fā)生多起銀行卡買賣案件,不法分子以金錢引誘中學生出售銀行卡,使用購買的銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡新型違法犯罪。未成年人對出售銀行卡的后果并不了解,警惕心不強,對反洗錢無明確認知,極易受不法分子誘導,這些被出售的卡片將用來進行洗錢等違法犯罪活動。我們銀行作為反洗錢的第一道關口,同時也為了保護客戶利益,我認為網(wǎng)點一定要做好以下幾點:
一、嚴格執(zhí)行文件要求。根據(jù)文件指示,針對未成年人開立銀行賬戶,應當由其法定代理人負責辦理,并提供法定代理人、被代理人有效身份證件和監(jiān)護關系證明材料。十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年人申請開立賬戶,要嚴格審核并留存其生活來源證明或者工作關系證明材料。
二、主動進行風險提示。在辦理開戶業(yè)務時進行風險提示,告知客戶銀行卡及密碼一定要妥善保管,不要透露或外借給他人。
三、加強宣傳教育。在網(wǎng)點內(nèi)開展宣講活動,通過發(fā)放宣傳折頁、制作宣傳展板的形式宣講銀行卡知識和買賣銀行卡危害,同時進行反洗錢宣傳教育,增強客戶的自我保護意識,提升客戶預防電信詐騙的能力。
廣告服務 | 關于我們 | 服務內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司
本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版權所有:銀行界 京ICP備10000166號
京公網(wǎng)安備110114000920號