近期我行組織分析了《關于近期廣西、黑龍江、寧夏、河北、西藏五起案件的通報》。通過這些案例,我深刻的意識到銀行從業(yè)者一定要有正確的價值取向與是非標準，決不能一失足成千古恨,害人害己。在這些案例中他們都是心存僥幸心理,一邊是良知、一邊是邪念,以為可以逃脫法律的嚴懲,到最后東窗事發(fā)追悔莫及,為自己帶來了牢獄之災。
為什么客戶能夠侵占客戶資金，這暴露了銀行內控管理存在缺失，人員管理不到位，員工教育不深入等，讓有心之人有空可鉆，給員工有可乘之機。缺乏了自控,缺乏了內外部監(jiān)管,就變成千萬只伸向國家的黑手了。為此,我認為銀行在加強預防金融犯罪、進行規(guī)避風險時必須做到：
一、要強化各級管理人員案防意識和制度觀念，加強內控管理薄弱環(huán)節(jié)的風險排查，防范于未然；
二、加強員工行為動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)異常苗頭、及時化解風險；
三、強化管理人員履職，加強業(yè)務事中管理，把好業(yè)務監(jiān)督關，及時消除各類風險隱患。
身為一名金融工作者，每個人應該時刻為自己敲響警鐘，誠實守信,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,加強業(yè)務知識的學習,提升合規(guī)操作意識，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,要從自身做起，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,始終堅持按規(guī)章辦事，才能更好地防范犯罪，規(guī)避風險。
