柜面風(fēng)險(xiǎn)案例心得

    銀行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是其穩(wěn)健運(yùn)行的最根本要求。銀行柜面每一個(gè)業(yè)務(wù)流程上的一個(gè)細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)沒(méi)有把控好，都將對(duì)業(yè)務(wù)治理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及銀行的發(fā)展帶來(lái)不良后果。因此，做好銀行柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中刻不容緩的事情。

 

    首先，要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，加強(qiáng)柜面工作人員的管理。柜面工作人員必須積極主動(dòng)養(yǎng)成合規(guī)的思想習(xí)慣，并努力將之付諸行動(dòng)。要加強(qiáng)對(duì)柜面工作人員的思想政治教育，深入開(kāi)展各種不安定因素的排查化解工作。明確柜面工作人員各個(gè)崗位之間的職責(zé)，并建立相應(yīng)的職責(zé)分離制度，加強(qiáng)崗位之間的相互監(jiān)督和制約。

 

    其次，要加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。要適應(yīng)銀行業(yè)的快速發(fā)展，我們每一位員工必須時(shí)刻保持知識(shí)的更新，加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和能力培養(yǎng)。雖然現(xiàn)在柜面業(yè)務(wù)操作越來(lái)越簡(jiǎn)單化，但是業(yè)務(wù)本身的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并沒(méi)有簡(jiǎn)化，反而，隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，各種案件的頻繁發(fā)生，柜面的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多樣化，這也要求每位柜面員工熟知每筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里，我們需要在哪些環(huán)節(jié)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，對(duì)我們每一位員工提出的要求越來(lái)越高、越來(lái)越細(xì)。

 

    任何操作風(fēng)險(xiǎn)都是人的行為造成的，而人的行為要受到制度約束和文化的熏陶。要從根本上控制和減少操作風(fēng)險(xiǎn)，形成操作風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效管理機(jī)制，有效降低柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，必須從內(nèi)到外，從制度、個(gè)人意識(shí)方面雙管齊下，才能使我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)在持續(xù)、健康的環(huán)境和條件下穩(wěn)健提升。