合規(guī)開卡 預(yù)防洗錢犯罪

    建行長(zhǎng)沙定王臺(tái)支行地處繁華街道，周邊流動(dòng)往來人口多，客戶群體以年輕人為主。4月15日上午，大堂迎來了一批年輕群體客戶，其中為首的是一名中年婦女，想要幫這些年輕人辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理見為首的中年女子與多名年輕客戶交流頻繁，同時(shí)在辦理業(yè)務(wù)過程中詢問年輕客戶與該中年女子關(guān)系、辦卡用途等一些問題時(shí)，年輕客戶支支吾吾答非所問，大堂經(jīng)理馬上提高警惕認(rèn)為該幾名年輕客戶很有可能是出售自己賬戶，最終拒絕與這幾名年輕客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)。其實(shí)，銀行類似的事件很多，甚至還有許多年輕客戶辦理網(wǎng)銀U盾業(yè)務(wù)或者拿他人手機(jī)辦理電子銀行業(yè)務(wù)。如何將這些出租、出借銀行卡，倒賣銀行卡的違法行為控制在第一線，就需要我們銀行工作人員擦亮眼睛，識(shí)別客戶。只有利用好自己的工作經(jīng)驗(yàn)，做好識(shí)別客戶的望聞問切，嚴(yán)格合規(guī)開卡，將可疑客戶控制在第一線，才能盡可能的減少犯罪。