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反洗錢宣傳人人有責

談反洗錢有感
時間:2019-04-20 21:57:54  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:李芳

    前段時間,我在微博看見一名博主發(fā)文稱自己的網(wǎng)銀被銀行無故凍結(jié),不能進行交易。雖然我是一名“吃瓜群眾”,但是秉著了解事情原委的想法也關(guān)注了幾天。原來是由于博主突然在短時間內(nèi)頻繁使用網(wǎng)銀進行小額交易,被可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)監(jiān)測到,認定為試探性交易,并在收到預(yù)警信息后,仍舊進行大量小額交易,最終被暫停非柜面服務(wù)。這條微博原本應(yīng)當只是我日常生活中過眼即忘的娛樂新聞,但由于我現(xiàn)在是一名銀行工作人員,逐步接觸了反洗錢的要求與規(guī)則之后,才會額外關(guān)注。

 
    以前我沒接觸過金融行業(yè),對于反洗錢也是一知半解,認為這種事情離我等普通百姓的生活過于遙遠。直到畢業(yè)之后進入銀行工作,才慢慢認識到了反洗錢的重要性以及體現(xiàn)在平時工作與生活中的點點滴滴。例如國務(wù)院發(fā)布施行《個人存款賬戶實名制》,要求各大銀行對客戶進行實名制管理;中國人民銀行制定《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》的有關(guān)規(guī)定中要求個人儲戶一次性從儲蓄賬戶提取現(xiàn)金5萬元及以上的,需提供取款人有效身份證件,并在審核通過后方可支取。事實上,我在工作中發(fā)現(xiàn),大部分的客戶知道大額取現(xiàn)需提供身份證件,卻不知道為什么這樣規(guī)定。我曾問過一些朋友和客戶對此項規(guī)定的看法,他們中只有少數(shù)人提到了反洗錢,更多的是認為這樣做安全。由此可見,反洗錢,至少在我所在縣城的人民群眾的理解中還是一個“高大上”的名詞,很多人跟以前的我一樣,意識不到。所以,作為一名銀行員工,有義務(wù)做好反洗錢的宣傳工作。
 
    作為一名上班還不到一年的新員工,我對反洗錢機制的了解還不夠深入。在面對客戶的質(zhì)疑時,也只能干巴巴的解釋一下是人民銀行的規(guī)定。這個說法也許能“堵住”客戶的嘴,但堵不住我自己的心。工作越久,我越發(fā)現(xiàn)自己的無知和淺薄。學無止境,我應(yīng)當時刻學習充電、充實自己,也為宣傳反洗錢文化盡自己綿薄之力。

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