近日我行在晨會上組織全員解讀《柜面風(fēng)險案例》與《違紀違規(guī)典型案例》，案例涉及的范圍有柜員尾箱、金庫業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)、對私結(jié)算業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)、泄露客戶信息、違反印章管理規(guī)定、通過偽造或變造理財協(xié)議材料、盜取客戶密碼、違規(guī)出具法律性文件等，一個個案件發(fā)人深省。
案例中，無論是違規(guī)操作，還是陰險的詐騙，都是在執(zhí)行過程中專業(yè)不扎實、審核不仔細造成的，作為從業(yè)多年的柜面營運主管，從中受到了深刻的震撼和感悟，必須從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作。結(jié)合這些案例，我主要從以下幾個方面談?wù)勛约旱恼J識。
一、加強教育，提高員工遵紀守法的自覺性。法律法規(guī)和規(guī)章制度是對員工行為進行規(guī)范，讓員工知道哪些能做、哪些不能做，以案為鑒、聞警自省，如姚某侵占遺留在點鈔機上的客戶資金100元、朱某將財政賬戶累計5562.12萬元的代發(fā)資金，轉(zhuǎn)入其控制的配偶名下個人賬戶。反映出來的就是這些員工利欲熏心、被金錢蒙蔽了雙眼，沒有基本的是非觀念，沒有正確的價值觀，更談不上有法律法規(guī)在心中，導(dǎo)致的結(jié)果就是輕則被開除，重則坐牢。這些活生生的案例使我們深刻認識到違規(guī)違紀無小事，無論金額大小和后果影響，只要觸及底線紅線，必將受到嚴肅處理，要時刻敲醒警鐘，培養(yǎng)合規(guī)操作習(xí)慣，真正做到“知敬畏、存戒懼、守底線”
二、加強過程管理，杜絕違規(guī)現(xiàn)象和案件的發(fā)生。監(jiān)督管理必須貫穿于每一環(huán)節(jié)、每一流程、每一部位、每一時段，實施全過程的監(jiān)督管理是避免違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)和案件發(fā)生的有效手段。在業(yè)務(wù)的辦理中嚴格按照既定的制度和流程來執(zhí)行，每位員工必須堅守自己的崗位職責(zé)，將合規(guī)挺在前面，將過程管理監(jiān)督到位，就能避免違規(guī)違紀問題的出現(xiàn)和案件的發(fā)生
三、強化員工執(zhí)紀問責(zé)，加強風(fēng)險防范。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻是一念之差。所以要加強各項內(nèi)控制度的落實，監(jiān)督操作規(guī)程處理的每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
常態(tài)的合規(guī)學(xué)習(xí)，既增強了合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)操作的意識，同時讓我們對提高自身素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)操作的各種風(fēng)險，積極規(guī)范操作行為，消除風(fēng)險隱患，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，恪守行業(yè)規(guī)范，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標貢獻自己的力量。
