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知敬畏、存戒懼、守底線

“一人一案例”心得
時間:2019-04-22 20:27:23  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:鄒瑩婕

    近日我行在晨會上組織全員解讀《柜面風(fēng)險案例》與《違紀違規(guī)典型案例》,案例涉及的范圍有柜員尾箱、金庫業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)、對私結(jié)算業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)、泄露客戶信息、違反印章管理規(guī)定、通過偽造或變造理財協(xié)議材料、盜取客戶密碼、違規(guī)出具法律性文件等,一個個案件發(fā)人深省。

 
    案例中,無論是違規(guī)操作,還是陰險的詐騙,都是在執(zhí)行過程中專業(yè)不扎實、審核不仔細造成的,作為從業(yè)多年的柜面營運主管,從中受到了深刻的震撼和感悟,必須從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規(guī)操作。結(jié)合這些案例,我主要從以下幾個方面談?wù)勛约旱恼J識。
 
    一、加強教育,提高員工遵紀守法的自覺性。法律法規(guī)和規(guī)章制度是對員工行為進行規(guī)范,讓員工知道哪些能做、哪些不能做,以案為鑒、聞警自省,如姚某侵占遺留在點鈔機上的客戶資金100元、朱某將財政賬戶累計5562.12萬元的代發(fā)資金,轉(zhuǎn)入其控制的配偶名下個人賬戶。反映出來的就是這些員工利欲熏心、被金錢蒙蔽了雙眼,沒有基本的是非觀念,沒有正確的價值觀,更談不上有法律法規(guī)在心中,導(dǎo)致的結(jié)果就是輕則被開除,重則坐牢。這些活生生的案例使我們深刻認識到違規(guī)違紀無小事,無論金額大小和后果影響,只要觸及底線紅線,必將受到嚴肅處理,要時刻敲醒警鐘,培養(yǎng)合規(guī)操作習(xí)慣,真正做到“知敬畏、存戒懼、守底線”
 
    二、加強過程管理,杜絕違規(guī)現(xiàn)象和案件的發(fā)生。監(jiān)督管理必須貫穿于每一環(huán)節(jié)、每一流程、每一部位、每一時段,實施全過程的監(jiān)督管理是避免違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)和案件發(fā)生的有效手段。在業(yè)務(wù)的辦理中嚴格按照既定的制度和流程來執(zhí)行,每位員工必須堅守自己的崗位職責(zé),將合規(guī)挺在前面,將過程管理監(jiān)督到位,就能避免違規(guī)違紀問題的出現(xiàn)和案件的發(fā)生
 
    三、強化員工執(zhí)紀問責(zé),加強風(fēng)險防范。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻是一念之差。所以要加強各項內(nèi)控制度的落實,監(jiān)督操作規(guī)程處理的每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。  
 
    常態(tài)的合規(guī)學(xué)習(xí),既增強了合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)操作的意識,同時讓我們對提高自身素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)操作的各種風(fēng)險,積極規(guī)范操作行為,消除風(fēng)險隱患,從小事做起,加強自身修養(yǎng),恪守行業(yè)規(guī)范,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標貢獻自己的力量。

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