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合規(guī)不僅僅是一句口號,是一種精神

銀行合規(guī)心得體會
時間:2019-04-25 21:58:12  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:申晶

    “滿意是綱,放心為常,合規(guī)操作是保障”。什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。
 
    我第一次認識到“合規(guī)”這個詞,也是我剛畢業(yè)進入建行,聽到了很多客戶一句句的抱怨,比如:“我們兩個是夫妻倆,誰簽字不都一樣么,你也太較真了”、“我在其他銀行這樣簽字也是也可以,在你們這怎么就不行了”、“你們不嫌麻煩?每次都要帶著公章過來,我經(jīng)常過來,還能造假不成”等等諸如此類話語。“較真”,聽起來頗有輕視之意,但是仔細琢磨,其實較真是對職業(yè)的尊重和制度的遵從,是做好合規(guī)以及本職工作的前提和基礎。

    舉個常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中,銀行流水、定掛式補卡、密碼重置、損壞換卡等等高風險業(yè)務,都需本人辦理,有些客戶非本人打印流水,這看起來似乎是個很簡單的業(yè)務,殊不知,這種行為是堅決不可取的,它會泄露客戶隱私,引發(fā)潛在的風險。
因此,我們銀行員工需做到以下幾點:

    1.強化合規(guī)意識,加強道德教育。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全體員工的血液中,每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié),促使員工在開展工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準;強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,面對各種誘惑保持高度的警覺性 。

    2.培養(yǎng)良好習慣,提高執(zhí)行能力。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,習慣性把合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。

    3.加強自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。合規(guī)操作,從我做起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。從管好自己到相互監(jiān)督,堅持流程,合規(guī)操作。

    “合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)促進發(fā)展”,合規(guī)不僅僅是一句口號,是一種精神,他應該融入我們工作之中,與血液一起流淌。

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