從客戶維護看反洗錢

    建行衡陽衡南支行位于衡南縣云集鎮(zhèn)衡南縣商業(yè)步行街。支行所在地緊靠農貿市場，周邊居民集中的特點，支行定期組建團隊到周邊市場宣講金融知識，發(fā)放宣傳折頁，接受公眾咨詢等方式普及反洗錢金融知識，有效的拉近了反洗錢與人民群眾的距離。另外支行還發(fā)揮縣域網點的特點，走進鄉(xiāng)鎮(zhèn)，組織集中宣傳，普及農村客戶對反洗錢知識的認識，增強對買賣銀行賬戶（含銀行卡）和支付賬戶危害性的認識。在營業(yè)網點內利用公眾知識宣傳欄和支行視頻設備，微信朋友圈等各種渠道營造了濃厚的反洗錢宣傳氛圍。
 
    網點負責人高度重視，將反洗錢與支行日�？蛻艟S護相結合。反洗錢的一個重要步驟就是了解你的客戶，持續(xù)識別客戶身份信息不到位，營銷主管通過每周抽查員工維護記錄，實現“了解你的客戶”，確保客戶信息的完整性、真實性、有效性。以此方式提升衡南支行客戶數據的質量，高效完成總行制定的客戶數據補錄工作計劃。通過有的放矢，衡南支行在2019年度反洗錢基礎上下足功夫。營銷和合規(guī)兩不誤。