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加強反洗錢意識 宣傳反洗錢知識

時間:2019-05-11 22:10:45  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:曾丹華

    近期,我行舉行了一場反洗錢知識宣傳活動。其中就有一位大學(xué)生的母親跟我們說了他兒子小張碰到的事。

    小張是大一學(xué)生,在同學(xué)的慫恿下到銀行開了一張一類銀行卡并開通網(wǎng)銀,賣了200元錢。拿到錢后還沒高興多久就被公安局帶走了,就是因為他的賬戶被人用來洗錢。在如今網(wǎng)絡(luò)金融高速發(fā)展的時代,不法份子利用有些人貪小便宜的心態(tài),買賣銀行賬戶進行洗錢等不法行為的例子越來越多。
 
    對于不法分子的這種違法行為,我們得從源頭做起,杜絕客戶的犯罪行為。首先在客戶開戶時,就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份核實制度,在智慧柜員機開戶時,特別注意核實客戶身份,嚴(yán)防客戶假冒開戶,了解客戶開戶的真實意愿,并進行適當(dāng)?shù)奶嵝选?/div>
 
    其次,我們在為客戶開戶時,一定要核對客戶所填手機號碼準(zhǔn)確無誤,在客戶資金發(fā)生變動時,能及時發(fā)現(xiàn)可疑交易,有效控制風(fēng)險。
最后,我們要給廣大市民普及反洗錢業(yè)務(wù)知識,增強全社會反洗錢意識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風(fēng)險的防范和洗錢犯罪的打擊力度,讓廣大客戶了解反洗錢是每個人應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任,這樣才能更好地保護自己及其他人的合法權(quán)利。
 

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