隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,各金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化,隱蔽化的趨勢,嚴(yán)重的危害了國家利益,國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。
我們身邊的反洗錢案例也無處不在,記得上星期四的早上我們剛剛做好工前準(zhǔn)備工作。一名女客戶拿著一張銀行卡急匆匆的跑到我的柜臺上,焦急的對我說麻煩你幫我查詢一下我的銀行卡為什么取不出錢來我現(xiàn)在很著急用錢。于是我問她是否帶了身份證,她把身份證遞給我我在新一代的系統(tǒng)中給她查詢了一下,她的賬戶狀態(tài)處于暫停狀態(tài),我問她是不是半年以上沒有交易了,她說早一段時間還在用,我納悶了,好好的怎么會暫停呢?于是我把她的卡做了事故交易查詢,上面顯示是運(yùn)用多個手機(jī)號碼簽約或涉嫌洗錢,我又問了她一些問題她說她的賬戶經(jīng)常性的資金量很大,而且交易頻繁而她的開戶銀行又多次打電話催促她提供資料,她一拖再拖都沒有提供資料到開戶銀行,才造成了她現(xiàn)在著急用錢又影響她辦事的局面,現(xiàn)在她必須提供資料到她的開戶銀行去處理該問題。
從這件小事我們可以看出反洗錢的工作離我們并不遙遠(yuǎn),它時刻都有可能發(fā)生在我們的身邊。我們要用一顆謹(jǐn)慎的心去對待身邊所發(fā)生的每一個小細(xì)節(jié),每一筆業(yè)務(wù),杜絕洗錢業(yè)務(wù)的發(fā)生讓我們身邊的金融工作越來越規(guī)范,越來越干凈!
